First Guaranty Bancshares, Inc.
Einordnung
Unsere Einordnung
Journalistische Einschätzung der Redaktion zum Analysezeitpunkt — sie beurteilt das Unternehmen, nicht den Einstiegszeitpunkt. Keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf.
Das Geschäft funktioniert grundsätzlich, aber eine wesentliche Frage ist offen. Solange sie offen ist, tragen unsere Befunde kein Qualitätsurteil.
Warum diese Farbe
Der Turnaround hat begonnen — zwei profitable Quartale, normalisierte Rückstellungen, ein greifender Sparkurs. Aber die Kapitaldecke ist dünn und die Immobilien-Konzentration hoch, sodass eine zweite Kreditleiche die Erholung sofort kippen würde. Erst wenn mehrere Quartale stabile Kreditqualität und Kapitalquoten belegen, verdient die günstige Optik Vertrauen. Bis dahin: beobachten.
Woran sich die These entscheidet
Einschätzung: Chancen & Risiken
First Guaranty ist eine im Kern funktionierende, tief verwurzelte Louisiana-Bank, die 2025 ein einziger Kredit in einen 56-Millionen-Verlust riss. Die letzten beiden Quartale waren wieder schwarz — aber die Aktie notiert nicht ohne Grund unter Buchwert: dünne Kapitaldecke, hohe Immobilien-Konzentration, teures Fremdgeld. Eine Turnaround-Wette, keine sichere Value-Aktie. Keine Anlageberatung.
Heimatmarkt
Tief verwurzelte, 90 Jahre alte Bank mit rund 52 Prozent Einlagenmarktanteil im Großraum Hammond, 4,1 Milliarden US-Dollar Bilanzsumme und weiter „gut kapitalisiertem“ Status — das Kerngeschäft (Zinsüberschuss rund 87 Millionen) blieb auch 2025 stabil.
Turnaround
Zurück in der Gewinnzone: Q4 2025 und Q1 2026 wieder profitabel, Kreditrückstellungen normalisiert (Q1 2026 nur 2,6 Millionen), Belegschaft von rund 490 auf 330 verkleinert, Verkauf der Texas-Filialen zur Kapitalstärkung geplant.
Kreditrisiko
Ein einziger Leasingkunde verursachte 43,4 der 81,7 Millionen US-Dollar Rückstellung und riss die Bank in einen 56-Millionen-Verlust; 82 Prozent der Kredite hängen an Immobilien (45,7 Prozent Gewerbe); zwangsverwertete Immobilien stiegen auf 35,1 Millionen.
Finanzierung & Kapital
Rund ein Drittel der Einlagen (1,2 Milliarden US-Dollar) sind teure, flüchtige vermittelte Gelder; die Zinsmarge ist mit rund 2,3 Prozent dünn; die Kernkapitalquote der Holding liegt mit rund 5,9 Prozent nur knapp über dem Minimum.
Aktionärssubstanz
Die Holding zahlte Zinsen zeitweise mit eigenen Aktien und schob Tilgungen auf; die Aktienzahl stieg von 12,5 auf 15,8 Millionen; die Dividende wurde von 0,16 auf 0,01 US-Dollar je Quartal gekürzt; der Buchwert je Aktie fiel von 17,75 auf rund 11,90 US-Dollar.
Zu beachten
Geschäftsjahr endet am 31. Dezember. Nettoverlust 2025: 56,0 Millionen US-Dollar; das dritte Quartal 2025 allein kostete rund 45 Millionen.
KI-Einstufung „Neutral“: KI kommt nur als allgemeiner Risikohinweis im Geschäftsbericht (10-K) vor — kein Produkt, kein belegter Einsatz, keine Umsatzquelle.
Kapitalstruktur beachten: Neben der Stammaktie (FGBI) existiert eine Vorzugsaktie (FGBIP) mit 6,75 Prozent Zins, deren Dividende Vorrang vor jeder Stammdividende hat.
Aktien-Wächter
Diese Analyse ist Stand 26. August 2026. Was sich seitdem bei FGBI geändert hat, meldet Dir der Aktien-Wächter.
Später 0,99 € im Monat je Aktie — die Vormerkung ist kostenlos, und als Vormerker erfährst Du als Erster vom Start.
Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 4,40 $ bis 10,70 $ · Letzter Kurs: 8,70 $ (Stand: 5. Oktober 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 06.10.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Qualität & Screener
Markiert sind Dinge, die der Redaktion aufgefallen sind: Grün = auffallend stark, Rot = verdient eine genauere Prüfung. Keine Kennzahl taugt als Urteil für sich allein — immer im Zusammenhang lesen.
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. $) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| First Guaranty Bancshares, Inc. FGBI | 0,1 | – | 0,0 | 100,0 | – | -20,0 | -0,8 |
| Mizuho Financial Group Inc. MFG | 134,5 | 17,3 | 0,0 | 100,0 | 46,7 | 10,4 | 70,6 |
| HDFC Bank Limited HDB | 113,4 | 15,3 | 0,0 | 100,0 | 33,3 | 24,3 | -31,2 |
| Itau Unibanco Banco Holding SA ITUB | 109,1 | 11,9 | 0,0 | 100,0 | 39,1 | 18,0 | 34,4 |
| ICICI Bank Limited IBN | 99,6 | 17,2 | 0,0 | 100,0 | 38,5 | 6,0 | -9,7 |
| U.S. Bancorp USB | 88,0 | 12,2 | 0,0 | 100,0 | 37,8 | 0,4 | 24,7 |
| PNC Financial Services Group Inc PNC | 87,7 | 13,0 | 0,0 | 100,0 | 36,7 | -7,0 | 15,2 |
| Nu Holdings Ltd NU | 74,1 | 24,0 | 0,0 | 100,0 | 48,2 | 43,0 | -11,8 |
| Deutsche Bank AG DB | 65,8 | 9,2 | 0,0 | 100,0 | 33,4 | -8,3 | 5,6 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 88,0 | 14,1 | 0,0 | 100,0 | 38,2 | 6,0 | 5,6 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. $
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. $) | EBIT (Mio. $) | Nettogewinn (Mio. $) | GpA ($) | Operativer Cashflow (Mio. $) | Eigenkapital (Mio. $) | Bilanzsumme (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 67 | 21 | 14 | 1,39 | 22 | 124 | 1.501 |
| 2017 | 75 | 19 | 12 | 1,13 | 12 | 144 | 1.750 |
| 2018 | 82 | 18 | 14 | 1,33 | 27 | 147 | 1.817 |
| 2019 | 99 | 18 | 14 | 1,34 | 29 | 166 | 2.117 |
| 2020 | 123 | 26 | 20 | 1,90 | 24 | 179 | 2.473 |
| 2021 | 121 | 34 | 27 | 2,55 | 27 | 224 | 2.878 |
| 2022 | 146 | 36 | 29 | 2,70 | 37 | 235 | 3.151 |
| 2023 | 192 | 12 | 9 | 0,83 | 22 | 250 | 3.553 |
| 2024 | 245 | 16 | 12 | 1,00 | 34 | 255 | 3.973 |
| 2025 | 196 | -69 | -56 | -4,01 | -8 | 226 | 4.078 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. $) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. $) | FCF (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q4 | 0,06 | -22,50 | 60 | 14,20 | 1,70 | 19 | 19 |
| 2025: Q1 | -0,54 | -485,70 | 57 | 3,00 | -10,90 | 5 | 5 |
| 2025: Q2 | -0,61 | -215,10 | 56 | -18,60 | -13,00 | -18 | -19 |
| 2025: Q3 | -2,73 | -2.435,40 | 55 | -10,50 | -81,90 | 29 | 29 |
| 2025: Q4 | 0,15 | 142,60 | 53 | -11,20 | 4,60 | -25 | -26 |
| 2026: Q1 | 0,17 | – | 52 | -7,40 | 5,20 | 51 | 50 |
| 2026: Q2 | 0,17 | 127,90 | – | – | – | -1 | -15 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 11 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Wachstum
Ausbruch & Setup
Momentum & Trend
- 21-EMA-Trend
- Mark Minervini: Trend Criteria — 1 Month
- Mike Webster: Power-Trend-Leader
- Power Trend
- Stan Weinstein: Checklist
- Stan Weinstein: Stage 2
- Über 50- & 200-SMA
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Prognose
Analysten & Kursziel
Sammelbild der Kursziele und Empfehlungen aller Analysten, die den Titel begleiten. Kursziele sind Erwartungen für die nächsten 12 Monate, keine Zusagen — und sie folgen dem Kurs oft, statt ihn vorherzusagen.
Verteilung der Empfehlungen
Schätzungen je Geschäftsjahr
| Geschäftsjahr | GpA erwartet ($) | GpA-Spanne ($) | Umsatz erwartet (Mio. $) | Wachstum erwartet | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2026 | 0,40 | 0,40 – 0,40 | 0 | 111,8 % | 1 |
| 31.12.2027 | 0,65 | 0,65 – 0,65 | 0 | 62,5 % | 1 |
Durchschnitt der Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Die Spanne zeigt, wie weit optimistischste und vorsichtigste Schätzung auseinanderliegen — je breiter, desto unsicherer die Erwartung.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Mit diesen Annahmen (Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %) erklärt kein Wachstum zwischen -20,0 % und 60,0 % pro Jahr den heutigen Börsenwert — die Rückrechnung ergibt hier keine sinnvolle Zahl.
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 53,2 Mio. $ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 145,0 Mio. $ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | – |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | – |
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
First Guaranty Bancshares ist eine Regionalbank ohne KI-Umsatzquelle und ohne belegten operativen KI-Einsatz. In den sechs geprüften Filings taucht KI nur ein einziges Mal auf — im 10-K für das Geschäftsjahr 2025, dort ausschließlich in Standard-Risikohinweisen: künstliche Intelligenz wird als eines von mehreren Beispielen „neuer Technologien“ genannt, deren Einführung die Bank bewältigen müsse, sowie als Feld mit unsicherer Rechtslage. Das ist Boilerplate-Risikosprache ohne konkreten Bezug zu einem KI-bedingten Geschäftsmodell-Risiko und kein Beleg für tatsächliche Nutzung. Das ältere 10-K (GJ2024) und alle vier 10-Qs erwähnen KI überhaupt nicht — KI ist für das Geschäft nicht wesentlich.
Volle Akte anzeigen — Zitate, Quellen, geprüfte Berichte
Ausgewertete Berichte: 10-Q 2026-05-13 · 10-Q 2025-11-17 · 10-Q 2025-08-18 · 10-Q 2025-05-12 · 10-K 2026-03-31 · 10-K 2025-03-17
Eingestuft am 8. Juli 2026 · So entsteht die Einstufung
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 10,4 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet keine Daten
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 9,3 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") -25,0 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion -6,2 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,0 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 660 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 82 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen -1,7 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 55,7 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
2/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 12,7 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % -100,0 %
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % –
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % -100,0 %
- Nettoverschuldung < 4x EBIT –
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 9
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 100,0 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % -25,1 %
- ROCE > 15 % -1,7 %
- Renditeerwartung > 10 % -100,0 %
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Insider
Insider-Transaktionen
Meldepflichtige Geschäfte von Führungskräften und Großaktionären aus SEC-Formular-4-Meldungen. „Sonstige" umfasst z. B. Aktienzuteilungen und Optionsausübungen ohne Kauf-/Verkaufscharakter.
| Datum | Person | Rolle | Typ | Stück | Kurs | Wert |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30. Sep 2026 | Smith Edgar R. III | Director | Kauf | 99.277 | 8,28 | 822.014 |
| 17. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 500 | 17,60 | 8.800 |
| 16. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 20 | 17,60 | 352 |
| 15. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 125 | 17,72 | 2.215 |
| 15. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 165 | 17,72 | 2.924 |
| 15. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 570 | 17,75 | 10.118 |
| 15. Sep 2026 | Walker Robert W | Director | Kauf | 4.000 | 17,74 | 70.960 |
| 10. Sep 2026 | Walker Robert W | Director | Kauf | 6.000 | 7,88 | 47.280 |
| 10. Sep 2026 | Walker Robert W | Director | Kauf | 2.500 | 18,18 | 45.450 |
| 9. Sep 2026 | McAnally Bruce | Director | Kauf | 250 | 18,25 | 4.563 |
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
First Guaranty Bancshares, Inc. ist die Holdinggesellschaft der First Guaranty Bank, die gewerbliche Bankdienstleistungen in Louisiana und Texas anbietet.
- Mitarbeiter
- 333
- Hauptsitz
- Hammond, LA
- Anschrift
- 400 East Thomas Street, 70401 Hammond, United States
- Telefon
- 985 345 7685
- Website
- fgb.net
- Börsengang
- 02.01.2001
- ISIN
- US32043P1066
- Aktien-Split
- 11:10 am 14.12.2021
- Aktien-Split
- 11:10 am 06.12.2019
- Aktien-Split
- 11:10 am 07.12.2017
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Michael Ray Mineer | President & CEO | 1967 |
| Eric John Dosch C.F.A. | Treasurer, Secretary & CFO | 1979 |
| Kevin J. Foster | Senior VP & Regional Manager Denham Springs | – |
| Gregory P. Prudhomme | Senior VP & Regional Manager of Central Louisiana | – |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Meldungen
Unternehmensmeldungen (8-K)
Ein 8-K ist die Pflichtmeldung, mit der ein US-Unternehmen wesentliche Ereignisse sofort öffentlich machen muss — etwa Übernahmen, Führungswechsel, Großaufträge oder Zahlungsschwierigkeiten. Die Links führen zum Originaldokument bei der US-Börsenaufsicht SEC.
- 10.09.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Other Events SEC ↗
- 07.08.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Other Events; Financial Statements and Exhibits SEC ↗
- 06.08.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Regulation FD Disclosure SEC ↗
- 05.08.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Other Events SEC ↗
- 31.07.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Results of Operations and Financial Condition; Financial Statements and Exhibits SEC ↗
- 27.07.2026 First Guaranty Bancshares, Inc. (FGBI): Results of Operations and Financial Condition; Financial Statements and Exhibits SEC ↗
Datenstand: 5. Oktober 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.