Dime Commercial Bancshares, Inc.
🔔 Aktie beobachten
Einordnung
Unsere Einordnung
Journalistische Einschätzung der Redaktion zum Analysezeitpunkt — sie beurteilt das Unternehmen, nicht den Einstiegszeitpunkt. Keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf.
Das Geschäft funktioniert grundsätzlich, aber eine wesentliche Frage ist offen. Solange sie offen ist, tragen unsere Befunde kein Qualitätsurteil.
Warum diese Farbe
Gelb steht hier für eine wesentliche offene operative Frage, nicht für ein Substanzrisiko. Die Substanz ist belegt: harte Kernkapitalquote 11,99 Prozent, Gesamtkapitalquote 16,30 Prozent, materielles Eigenkapital 8,37 Prozent der materiellen Bilanzsumme, Kredite zu Einlagen 84,4 Prozent, 1,93 Milliarden US-Dollar Barmittel, notleidende Vermögenswerte von nur 0,46 Prozent der Bilanzsumme bei 157 Prozent Deckung, testierter Abschluss und ein Ergebnis vor Risikovorsorge, das binnen eines Jahres um ein Viertel gestiegen ist. Für Gelb sprechen drei Befunde, die zusammen eine offene Frage ergeben: Erstens die Konzentration des Kreditbuchs — 55 Prozent Mehrfamilienhäuser und nicht eigengenutzte Gewerbeimmobilien, praktisch vollständig auf Long Island und in New York City, mit einer aufsichtlichen Konzentrationsquote von 352 Prozent über der Prüfschwelle von 300 Prozent. Zweitens die regulatorische Abhängigkeit: 1.078 Millionen US-Dollar stehen in ganz oder überwiegend mietregulierten Häusern, und die Bank benennt das New Yorker Mietrecht samt der Wahl des neuen Bürgermeisters selbst als Risikofaktor. Drittens die Ertragsreihe, die 2024 durch einen Einmaleffekt auf 0,55 US-Dollar je Aktie einbrach und deren Erholung erst zwei Quartale alt ist — dazu passt, dass im zweiten Quartal 2026 erstmals 26,9 Millionen US-Dollar Mehrfamilienkredite ausgefallen sind und die Netto-Abschreibungen von 0,20 auf 0,36 Prozent gestiegen sind. Ausdrücklich nicht Teil dieses Urteils ist die Bewertung.
Woran sich die These entscheidet
Einschätzung: Chancen & Risiken
Dime ist der Testfall für den Erholungs-Trugschluss: Der Zulu-Filter meldet 29,3 Prozent erwartetes Gewinnwachstum, doch das ist die Rückkehr aus einem Einbruch, den ein Wertpapierverlust von 42,8 Millionen US-Dollar im Jahr 2024 verursacht hat. Auf den Fünfjahresschnitt von 2,28 US-Dollar je Aktie kostet die Aktie das 17,7-Fache, auf die Schätzung für 2027 nur das 9,2-Fache. Die Bank selbst arbeitet ordentlich: Ergebnis vor Risikovorsorge plus 25 Prozent, Aufwandsquote 51,2 Prozent, Kernkapitalquote 11,99 Prozent. Offen bleibt das Kreditbuch — 55 Prozent Gewerbe- und Mehrfamilienimmobilien in New York, eine Konzentrationsquote von 352 Prozent über der Aufsichtsschwelle und erstmals 26,9 Millionen US-Dollar ausgefallene Mehrfamilienkredite. Keine Anlageberatung.
Geschäftsmodell & Stellung
Eine Regionalbank mit 15,0 Milliarden US-Dollar Bilanzsumme und nach eigener Angabe dem größten Einlagenmarktanteil auf Greater Long Island unter den Banken bis 20 Milliarden US-Dollar. Der günstige Bodensatz ist echt: 31,0 Prozent der durchschnittlichen Einlagen sind unverzinsliche Sichteinlagen, die Kernkundeneinlagen wuchsen binnen eines Jahres um 948,3 Millionen US-Dollar. Das Geschäft ist allerdings fast reines Zinsgeschäft — 115,2 Millionen Zinsüberschuss stehen 11,3 Millionen Provisionsertrag gegenüber.
Ertragskraft
Das Ergebnis vor Risikovorsorge und Steuern stieg binnen eines Jahres von 49,4 auf 61,8 Millionen US-Dollar (plus 25 Prozent), die Aufwandsquote fiel von 55,0 auf 51,2 Prozent und bereinigt erstmals unter 50 Prozent. Im zweiten Quartal 2026 blieben 0,75 US-Dollar je Aktie nach 0,64 im Vorjahresquartal. Die Eigenkapitalrendite von 9,15 Prozent und die Gesamtkapitalrendite von 0,94 Prozent liegen aber noch unter dem, was eine starke Regionalbank ausweist.
Bilanz & Kapital
Harte Kernkapitalquote 11,99 Prozent (Vorjahr 11,25), Gesamtkapitalquote 16,30 Prozent, materielles Eigenkapital 8,37 Prozent der materiellen Bilanzsumme, 1,93 Milliarden US-Dollar Barmittel und eine Kreditlinie der Federal Home Loan Bank über 3.460 Millionen US-Dollar (31. Dezember 2025), von der zum 30. Juni 2026 nur 385 Millionen gezogen waren. Die Wertberichtigungen decken die notleidenden Kredite zum 1,57-Fachen. Erkauft wurde ein Teil davon mit der Kapitalerhöhung von 2024: 4.492.187 neue Aktien, Aktienzahl plus 12,4 Prozent.
Kreditbuch-Konzentration
Mehrfamilienhäuser (3.114 Millionen US-Dollar) und nicht eigengenutzte Gewerbeimmobilien (2.771 Millionen) sind zusammen 55 Prozent des Kreditbuchs und liegen praktisch vollständig auf Long Island und in New York City. Die aufsichtliche Konzentrationsquote lag zum 30. Juni 2026 bei 352 Prozent nach 425 Prozent ein Jahr zuvor — die Aufsicht prüft ab 300 Prozent verstärkt, im Geschäftsbericht für 2025 stand der Wert bei 387 Prozent des Gesamt-Risikokapitals. Der Abbau läuft sichtbar, ist aber nicht abgeschlossen.
Regulatorisches Umfeld
Das New Yorker Mietrecht bestimmt die Werthaltigkeit eines Zehntels des Kreditbuchs mit: 1.078 Millionen US-Dollar stehen in ganz oder überwiegend mietregulierten Häusern (31. März 2026), Mieterhöhungen sind auf 3 beziehungsweise 4,5 Prozent gedeckelt, und Dime nennt im Geschäftsbericht für 2025 ausdrücklich die Wahl von Zohran Mamdani zum Bürgermeister von New York City als möglichen Belastungsfaktor. Im zweiten Quartal 2026 fielen erstmals 26,9 Millionen US-Dollar Mehrfamilienkredite aus, nach null im Vorquartal.
Aufhänger-Kennzahlen
Die 29,3 Prozent erwartetes Gewinnwachstum sind die Rückkehr aus dem Einbruch von 2024 (0,55 US-Dollar je Aktie nach 2,29 im Vorjahr, Ursache: 42,8 Millionen Verlust aus Wertpapierverkäufen). Auf den Fünfjahresschnitt von 2,28 US-Dollar kostet die Aktie das 17,7-Fache statt des 9,2-Fachen der 2027er Schätzung. Drei weitere Prüfsteine tragen bei einer Bank nicht: Der Verschuldungsgrad von 0,47 blendet 12,68 Milliarden US-Dollar Einlagen aus, der Kurs-Cashflow-Vorteil entsteht durch das Zurückrechnen von 43,0 Millionen Risikovorsorge, und der Altman-Wert von minus 0,8 ist auf ein Bankgeschäftsmodell nicht anwendbar.
Zu beachten
Aufhänger: Scanner „Jim Slater: Zulu Principle“, Gesamtuniversum, Platz 1 von 4 Treffern — die Trefferliste wurde am 28. Juli 2026 am gerenderten Seiteninhalt gezählt, nicht an einer nachgebauten Abfrage. Sortiert wird die Seite nach relativer Stärke. Der Kurs-Stand der Kennzahlen ist der 27. Juli 2026, die Listen werden täglich neu berechnet.
Abweichung im Datenbestand, offengelegt statt geglättet: Das angezeigte Kurs-Gewinn-Verhältnis von 15,3 und der Kurs-Cashflow von 10,3 beruhen auf dem Gewinn der zwölf Monate bis zum 31. März 2026. Seit dem 23. Juli 2026 liegen die Zahlen zum zweiten Quartal 2026 vor; mit ihnen beträgt der Gewinn der letzten zwölf Monate 2,76 US-Dollar je Aktie und das Kurs-Gewinn-Verhältnis 14,6. Der Artikel rechnet mit der aktuelleren Zahl.
Zwei Kennzahlen auf derselben Seite widersprechen sich nur scheinbar: Die Spalte „PEG“ zeigt 3,76 (Verhältnis aus den Fundamentaldaten, auf eine langfristige Wachstumsschätzung gerechnet), der Zulu-Filter rechnet mit 0,52 (Kurs-Gewinn-Verhältnis 15,26 geteilt durch 29,3 Prozent erwartetes Wachstum im nächsten Geschäftsjahr). Das billige PEG hängt damit an einem einzigen Jahr.
Rechnungsgrundlagen sauber getrennt: Die Gewinne je Aktie für 2021 bis 2025 (2,45 / 3,73 / 2,29 / 0,55 / 2,36) sind ausgewiesene Werte nach US-Bilanzrecht aus den Geschäftsberichten. Die Schätzungen für 2026 (3,37) und 2027 (4,35) stehen auf der bereinigten Größe, mit der Analysten arbeiten; im ersten Halbjahr 2026 lagen ausgewiesener und bereinigter Gewinn mit 1,49 und 1,52 US-Dollar nur drei Cent auseinander.
Datenstand: Der Geschäftsbericht 10-K für 2025 (eingereicht 20.02.2026) und der Quartalsbericht 10-Q zum 31.03.2026 (01.05.2026) sind vollständig ausgewertet; sämtliche Einreichungen danach wurden durchgesehen — 8-K vom 27.05.2026 (Hauptversammlungs-Präsentation), 8-K vom 01.06.2026 (Umfirmierung, Hauptversammlung, Vorstandsverträge), 8-K vom 25.06.2026 (Dividende) und die beiden 8-K vom 23.07.2026 (Zahlen zum zweiten Quartal 2026 und Vorzugsdividende), dazu Meldungen nach Form 4 und Form 144. Der Quartalsbericht 10-Q zum 30.06.2026 lag am 28.07.2026 noch nicht vor; die Quartalszahlen stammen aus der Anlage 99.1 der 8-K-Meldung vom 23.07.2026.
Nicht verwechseln: Die heutige Dime Commercial Bancshares, Inc. ist rechtlich die frühere Bridge Bancorp, Inc. (Ticker BDGE) und nicht die alte Dime Community Bancshares, Inc. aus Delaware, die am 01.02.2021 auf sie verschmolzen wurde. Kurs- und Kennzahlenreihen vor Februar 2021 gehören deshalb zu Bridge Bancorp. Die Form 25 vom 06.04.2026 ist die Abmeldung von der Nasdaq wegen des Wechsels an die New York Stock Exchange, kein Delisting.
Der Altman-Z-Wert von minus 0,8 im Datenblatt ist für eine Bank keine Kennzahl, sondern eine Formel aus einem anderen Geschäftsmodell; die hier verwendete Skala setzt die Grenzen bei 1,1 (Gefahrenzone) und 2,6 (sicher). Er wird in dieser Analyse ausdrücklich nicht als Solvenzaussage verwendet.
Die Qualitäts-Ampel dieser Analyse beurteilt das Unternehmen, nicht den Einstiegszeitpunkt.
Aktien-Wächter
Diese Analyse ist Stand 26. August 2026. Was sich seitdem bei DCOM geändert hat, meldet Dir der Aktien-Wächter.
Später 0,99 € im Monat je Aktie — die Vormerkung ist kostenlos, und als Vormerker erfährst Du als Erster vom Start.
Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 25,80 $ bis 41,70 $ · Letzter Kurs: 40,60 $ (Stand: 17. September 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 18.09.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Qualität & Screener
Markiert sind Dinge, die der Redaktion aufgefallen sind: Grün = auffallend stark, Rot = verdient eine genauere Prüfung. Keine Kennzahl taugt als Urteil für sich allein — immer im Zusammenhang lesen.
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. $) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Dime Commercial Bancshares, Inc. DCOM | 1,8 | 15,6 | 0,0 | 100,0 | 44,2 | 13,0 | 36,3 |
| Mizuho Financial Group Inc. MFG | 135,7 | 17,4 | 0,0 | 100,0 | 46,7 | 10,4 | 70,5 |
| HDFC Bank Limited HDB | 116,5 | 15,8 | 0,0 | 100,0 | 33,3 | 24,3 | -33,2 |
| ICICI Bank Limited IBN | 101,0 | 17,5 | 0,0 | 100,0 | 38,5 | 6,0 | -12,0 |
| U.S. Bancorp USB | 92,6 | 12,8 | 0,0 | 100,0 | 37,8 | 0,4 | 26,3 |
| PNC Financial Services Group Inc PNC | 92,4 | 13,6 | 0,0 | 100,0 | 36,7 | -7,0 | 17,6 |
| Itau Unibanco Banco Holding SA ITUB | 91,5 | 10,0 | 0,0 | 100,0 | 39,1 | 18,0 | 29,3 |
| Deutsche Bank AG DB | 73,5 | 10,3 | 0,0 | 100,0 | 33,4 | -8,3 | 11,7 |
| Nu Holdings Ltd NU | 67,3 | 21,7 | 0,0 | 100,0 | 48,2 | 43,0 | -13,1 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 92,4 | 15,6 | 0,0 | 100,0 | 38,5 | 10,4 | 17,6 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. $
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. $) | EBIT (Mio. $) | Nettogewinn (Mio. $) | GpA ($) | Operativer Cashflow (Mio. $) | Eigenkapital (Mio. $) | Bilanzsumme (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 203 | 133 | 73 | 1,97 | 20 | 566 | 6.005 |
| 2017 | 223 | 89 | 52 | 1,38 | 43 | 599 | 6.403 |
| 2018 | 231 | 67 | 51 | 1,38 | 64 | 602 | 6.321 |
| 2019 | 250 | 47 | 36 | 1,01 | 68 | 597 | 6.354 |
| 2020 | 255 | 55 | 42 | 1,29 | 60 | 701 | 6.782 |
| 2021 | 427 | 148 | 104 | 2,67 | 146 | 1.193 | 12.066 |
| 2022 | 477 | 212 | 153 | 3,96 | 295 | 1.170 | 13.190 |
| 2023 | 609 | 137 | 96 | 2,52 | 91 | 1.226 | 13.636 |
| 2024 | 646 | 51 | 29 | 0,75 | 99 | 1.397 | 14.353 |
| 2025 | 730 | 157 | 111 | 2,57 | 187 | 1.476 | 15.342 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. $) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. $) | FCF (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q4 | -0,50 | -219,20 | 132 | -21,50 | -15,50 | 89 | 87 |
| 2025: Q1 | 0,49 | 7,60 | 172 | 0,00 | 12,50 | 65 | 65 |
| 2025: Q2 | 0,69 | 44,70 | 179 | 4,60 | 16,60 | 23 | 21 |
| 2025: Q3 | 0,64 | 91,30 | 188 | 9,20 | 14,70 | 52 | 51 |
| 2025: Q4 | 0,69 | – | 192 | 45,90 | 16,60 | 46 | 45 |
| 2026: Q1 | 0,80 | 63,30 | 185 | 7,70 | 18,70 | 48 | 47 |
| 2026: Q2 | 0,75 | 8,70 | 7 | -96,40 | 535,40 | 56 | 56 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 15 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Wachstum
Qualität & Bilanz
Ausbruch & Setup
Momentum & Trend
- 21-EMA-Trend
- Mark Minervini: Trend Criteria — 1 Month
- Nahe 52-Wochen-Hoch
- Power Trend
- Stan Weinstein: Stage 2
- Über 21-EMA-Pullback
- Über 50- & 200-SMA
Recherche
Value & GARP
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Prognose
Analysten & Kursziel
Sammelbild der Kursziele und Empfehlungen aller Analysten, die den Titel begleiten. Kursziele sind Erwartungen für die nächsten 12 Monate, keine Zusagen — und sie folgen dem Kurs oft, statt ihn vorherzusagen.
Verteilung der Empfehlungen
Schätzungen je Geschäftsjahr
| Geschäftsjahr | GpA erwartet ($) | GpA-Spanne ($) | Umsatz erwartet (Mio. $) | Wachstum erwartet | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2026 | 3,38 | 3,33 – 3,45 | 518 | 30,5 % | 4 |
| 31.12.2027 | 4,35 | 4,30 – 4,45 | 572 | 28,8 % | 5 |
Durchschnitt der Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Die Spanne zeigt, wie weit optimistischste und vorsichtigste Schätzung auseinanderliegen — je breiter, desto unsicherer die Erwartung.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund -3,3 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 197,6 Mio. $ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 1,78 Mrd. $ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 140,7 Mio. $ |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 41,6 % |
Zum Vergleich: In den vergangenen fünf Jahren wuchs der freie Cashflow um 25,3 % pro Jahr.
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Dime nennt künstliche Intelligenz im Geschäftsbericht 2025 ausschließlich als möglichen Risikofaktor („potential reliance“) für Kreditvergabe, Betrugserkennung und Kundenservice — es gibt weder einen belegten produktiven Einsatz noch eine belegte Bedrohung des Geschäftsmodells; die Ertragslage der Regionalbank hängt an Zinsmarge, Gewerbeimmobilien-Konzentration und New Yorker Mietrecht, nicht an KI.
Volle Akte anzeigen — Zitate, Quellen, geprüfte Berichte
„Potential AI/ML models, used for credit scoring, fraud detection, customer service, and investment decisions, rely on complex algorithms and vast datasets."
Mögliche KI- und Maschinenlernmodelle, die für Kreditbewertung, Betrugserkennung, Kundenservice und Anlageentscheidungen eingesetzt werden, beruhen auf komplexen Algorithmen und riesigen Datenbeständen.
10-K · 2026-02-20 · Zum SEC-Bericht
„If we cannot effectively manage these challenges, including adapting to rapid technological change and ensuring responsible AI governance, our reputation, competitive position, and financial performance could be significantly harmed."
Wenn wir diese Herausforderungen nicht wirksam bewältigen — einschließlich der Anpassung an den raschen technologischen Wandel und der Sicherstellung einer verantwortungsvollen KI-Steuerung —, könnten unser Ruf, unsere Wettbewerbsposition und unsere finanzielle Leistungsfähigkeit erheblich geschädigt werden.
10-K · 2026-02-20 · Zum SEC-Bericht
Ausgewertete Berichte: 10-K 2026-02-20 · 10-Q 2026-05-01 · 8-K 2026-07-23 · 8-K 2026-06-01 · 10-K 2025-02-20 · 8-K 2021-02-01
Eingestuft am 28. Juli 2026 · So entsteht die Einstufung
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 15,2 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet 13,0 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 3,8 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 38,0 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 56,1 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 1,0 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 2.781 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 141 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 6,3 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 4,4 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
5/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 15,3 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % -11,5 %
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 1,8 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % 30,1 %
- Nettoverschuldung < 4x EBIT -17,7x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 75,7 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 8,4 %
- ROCE > 15 % 6,3 %
- Renditeerwartung > 10 % 43,5 %
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Insider
Insider-Transaktionen
Meldepflichtige Geschäfte von Führungskräften und Großaktionären aus SEC-Formular-4-Meldungen. „Sonstige" umfasst z. B. Aktienzuteilungen und Optionsausübungen ohne Kauf-/Verkaufscharakter.
| Datum | Person | Rolle | Typ | Stück | Kurs | Wert |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2. Sep 2026 | Fegan Michael | Chief Technology & Ops Officer | Sonstige | 2.253 | 40,40 | 91.021 |
| 2. Sep 2026 | Lubow Stuart H | President & CEO | Sonstige | 9.189 | 40,40 | 371.236 |
| 2. Sep 2026 | Lubow Stuart H | President & CEO | Sonstige | 18.378 | 40,40 | 742.471 |
| 13. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 2.904 | 41,40 | 120.226 |
| 13. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 54 | 41,40 | 2.236 |
| 13. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 1.162 | 41,40 | 48.107 |
| 13. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 168 | 41,40 | 6.955 |
| 13. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 2.882 | 41,40 | 119.315 |
| 12. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 13.098 | 40,96 | 536.494 |
| 12. Aug 2026 | Basswood Capital Management, L.l.c. | Director | Verkauf | 243 | 40,96 | 9.953 |
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Dime Commercial Bancshares, Inc. ist die Holdinggesellschaft der Dime Community Bank, die verschiedene Geschäftsbank- und Finanzdienstleistungen erbringt.
- CEO-Insider-Trades (12 Mon.)
- verkauft eigene Aktien
- Mitarbeiter
- 902
- Hauptsitz
- Hauppauge, NY
- Anschrift
- 898 Veterans Memorial Highway, 11788 Hauppauge, United States
- Telefon
- 631 537 1000
- Website
- dime.com
- Börsengang
- 26.06.1996
- ISIN
- US25432X1028
- Aktien-Split
- 3:2 am 26.07.2004
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Kenneth J. Mahon | Executive Chairman | 1951 |
| Stuart H. Lubow | CEO, President & Director | 1958 |
| Avinash Reddy | COO, Senior EVP & CFO | 1984 |
| Christopher J. Porzelt | Executive VP & Chief Risk Officer | 1967 |
| Thomas X. Geisel | Senior Executive Vice President & Chief Commercial Officer | 1961 |
| Elizabeth DiGangi | Chief Accounting Officer | 1984 |
| Shawn Gines | Executive Vice President of Corporate & Specialty Finance | – |
| Judy Wu | Executive VP, General Counsel & Corporate Secretary | 1983 |
| Monica LaCroix-Rubin | EVP & Chief Compliance Officer | 1983 |
| Steven Miley | Executive VP & Chief Marketing Officer | 1965 |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Meldungen
Unternehmensmeldungen (8-K)
Ein 8-K ist die Pflichtmeldung, mit der ein US-Unternehmen wesentliche Ereignisse sofort öffentlich machen muss — etwa Übernahmen, Führungswechsel, Großaufträge oder Zahlungsschwierigkeiten. Die Links führen zum Originaldokument bei der US-Börsenaufsicht SEC.
Datenstand: 17. September 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.