Ameriprise Financial Inc
Einordnung
Unsere Einordnung
Journalistische Einschätzung der Redaktion zum Analysezeitpunkt — sie beurteilt das Unternehmen, nicht den Einstiegszeitpunkt. Keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf.
Das Geschäft funktioniert grundsätzlich, aber eine wesentliche Frage ist offen. Solange sie offen ist, tragen unsere Befunde kein Qualitätsurteil.
Warum diese Farbe
Grün wäre zu großzügig, rot wäre falsch. Für Grün spricht viel: Das Geschäftsmodell trägt sichtbar — mehr als 10.000 Berater, 1,813 Billionen US-Dollar betreutes Vermögen mit 14 Prozent Zuwachs, fünf Jahre Erlöswachstum in Folge, ein Beratungssegment mit 28,9 Prozent Marge und 16 Prozent Ergebnisplus. Es gibt keinen Bilanz- oder Governance-Bruch, keine Zweifel an der Fortführung, keine Zinsdeckungslücke; der Piotroski-F-Score liegt bei 7 von 9, und im zweiten Quartal 2026 gingen 932 Millionen US-Dollar an die Aktionäre. Für Rot fehlt jeder Substanzbefund: kein negatives Eigenkapital, kein Mittelabfluss aus dem operativen Geschäft, keine existenzielle Abhängigkeit von einer einzelnen Gegenpartei, wachsende statt abfließende Bankeinlagen. Offen bleibt aber eine wesentliche operative Frage, und sie ist beziffert: Rund 30 Prozent des Konzern-Vorsteuerergebnisses stammen aus der Zinsmarge auf Kundenguthaben — netto 403 Millionen US-Dollar je Quartal gegen 1.334 Millionen Konzernergebnis. Dieser Beitrag hängt an einem Zinsniveau, das das Management nicht steuert, und er erodiert bereits messbar: Die Zinserträge fielen um acht Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal, obwohl die verzinsten Bankaktiva um vier Prozent wuchsen, und die Zertifikate-Guthaben schrumpften binnen eines Jahres um 25 Prozent auf 7.381 Millionen. Dazu kommt ein Eigenkapital von nur 6.212 Millionen gegen 190.904 Millionen Bilanzsumme, das Bewertungsschwankungen im Anleihebestand ungefiltert durchschlagen lässt — 1.269 Millionen Bruttoverluste entsprechen rund einem Fünftel des Eigenkapitals. Wie haltbar der Gewinn ohne den Zinsrückenwind ist, muss sich erst zeigen; bis dahin gilt die vorsichtigere Stufe.
Woran sich die These entscheidet
Einschätzung: Chancen & Risiken
Ameriprise Financial ist ein Finanzberatungskonzern mit mehr als 10.000 eigenen Beratern, dem Vermögensverwalter Columbia Threadneedle und einem alten Renten- und Versicherungsbestand. Das Geschäft wächst verlässlich: 1,813 Billionen US-Dollar betreutes Vermögen (+14 %), fünf Jahre Erlöswachstum in Folge, 939 Millionen Vorsteuerergebnis allein im Beratungssegment. Die Eigenkapitalrendite von 66,9 Prozent — der höchste Wert im gesamten QARP-Scanner — misst allerdings überwiegend den Bilanzhebel: 1,87 Prozent Gesamtkapitalrendite mal 29,2. Ursachen sind Rückkäufe über 29,7 Milliarden US-Dollar seit 2007 und nicht realisierte Anleiheverluste. Bereinigt bleiben rund 19 Prozent, was die Filterhürde von 15 Prozent weiterhin hält. Das konkreteste Risiko sind die rund 30 Prozent des Konzerngewinns aus der Zinsmarge auf Kundenguthaben, die bereits um acht Prozent im Jahr schrumpft. Keine Anlageberatung.
Kapitalverzinsung
Die ausgewiesene Eigenkapitalrendite von 66,9 Prozent ist der höchste Wert im gesamten QARP-Scanner, misst aber überwiegend den Bilanzhebel: Die Gesamtkapitalrendite lag 2025 bei 1,87 Prozent (3.563 Mio. US-Dollar auf 190.904 Mio. Bilanzsumme), der Hebel beim 29,2-Fachen. Ameriprise selbst weist ohne kumuliertes sonstiges Ergebnis 53,0 Prozent GAAP beziehungsweise 55,0 Prozent operativ aus; um sieben Jahre Rückkäufe bereinigt bleiben rund 19 Prozent — die QARP-Hürde von 15 Prozent hält also auch ehrlich gerechnet (10-K GJ 2025, 8-K vom 23.07.2026).
Geschäftsentwicklung
Die Nettoerlöse wuchsen fünf Jahre in Folge von 11.958 Mio. US-Dollar (2020) auf 18.911 Mio. (2025). Im zweiten Quartal 2026 stieg das bereinigte operative Ergebnis um 14 Prozent auf 1.028 Mio., das Beratungssegment um 16 Prozent auf 939 Mio. bei 28,9 Prozent Marge. Das verwaltete, betreute und beratene Vermögen erreichte mit 1,813 Bio. US-Dollar einen Rekord (+14 %), der Erlös je Berater mit 1,203 Mio. ebenfalls (+12 %).
Zinsabhängigkeit
Rund 30 Prozent des Konzern-Vorsteuerergebnisses stammen aus der Zinsmarge auf Kundenguthaben: 455 Mio. US-Dollar Zinserträge plus 21 Mio. Gebühren minus 73 Mio. Einlagenzinsen ergeben netto 403 Mio. je Quartal gegen 1.334 Mio. Konzernergebnis. Die Erosion läuft bereits — die Zinserträge fielen um acht Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal, obwohl die verzinsten Bankaktiva um vier Prozent wuchsen; die Zertifikate-Guthaben schrumpften um 25 Prozent auf 7.381 Mio. (8-K vom 23.07.2026).
Kapitalrückgabe
Von 2007 bis 2025 flossen 29.693 Mio. US-Dollar in Aktienrückkäufe, davon 14.874 Mio. seit 2019 und 2.907 Mio. allein 2025. Die Aktienzahl fiel von 181,7 Mio. (2015) auf 89,9 Mio. (24.04.2026), also um 50,5 Prozent — anders als bei manchem Wettbewerber wirken die Rückkäufe hier voll durch. Im zweiten Quartal 2026 gingen 932 Mio. oder 91 Prozent des operativen Ergebnisses an die Aktionäre.
Bilanz & Bestandsrisiken
Das Eigenkapital ist mit 6.549 Mio. US-Dollar gegen 190.904 Mio. Bilanzsumme dünn (3,4 Prozent zum 31.12.2025; 6.212 Mio. zum 31.03.2026). Im Anleihebestand standen zum 31.12.2025 Bruttoverluste von 1.269 Mio., das kumulierte sonstige Ergebnis lag bei minus 892 Mio. und zum 31.03.2026 bei minus 1.205 Mio. Aus dem Altbestand tragen 42 der rund 91,3 Mrd. US-Dollar variabler Renten Garantien; Neuverkäufe sind eingestellt, der Anteil sank von 50 auf 46 Prozent, und ein Aktienrückgang um zehn Prozent kostet nach Absicherung 510 Mio. Vorsteuerergebnis.
Bewertung
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis von 13,4 (Datenstand 28. Juli 2026) lässt Raum — die Filterobergrenze liegt bei 20. Die Gegenprobe stützt den Börsenwert: 89,9 Mio. Aktien vom Deckblatt des Quartalsberichts mal hinterlegtem Kurs ergeben rund 48,4 Mrd. US-Dollar gegen ausgewiesene 48,9 Mrd., eine Abweichung von 1,1 Prozent. Auf den Zwölfmonatsgewinn von 3.948 Mio. gerechnet ergibt sich ein Vielfaches von 12,4, auf 2025 von 13,7.
Zu beachten
Auf die Rechercheliste kam Ameriprise über den QARP-Scanner „Qualität zum fairen Preis“ (Rang 34 der US-Auswahl, Datenstand 28. Juli 2026). Der Filter verlangt fünf Bedingungen gleichzeitig: Piotroski-F-Score mindestens 7 (Ameriprise: 7 von 9), Eigenkapitalrendite mindestens 15 Prozent (66,9), EBIT-Marge mindestens 10 Prozent (Vorsteuermarge 24,4 Prozent im Jahr 2025), Verschuldungsgrad zwischen 0 und 1 (erfüllt) und ein positives KGV bis 20 (13,4). Das Fundamental-Rating liegt bei 58 Punkten (Note B), der Börsenwert bei 48,9 Milliarden US-Dollar. Wichtig für die Einordnung: Die Bedingung „Eigenkapitalrendite mindestens 15 Prozent“ wird hier zu einem erheblichen Teil von einem Bilanzeffekt getragen — 19 Jahre Rückkäufe und ein Anleiheportfolio unter Wasser halten den Nenner klein. Auch nach Bereinigung um sieben Jahre Rückkäufe bleiben rund 19 Prozent, die Bedingung hält also; der Spitzenplatz in der Kennzahl hält nicht.
Der Altman-Z″-Score (Schwellen: unter 1,1 Gefahrenzone, ab 2,6 sicher) wird in dieser Analyse bewusst nicht gedeutet. Die Formel wurde an Industriebetrieben geeicht; ihre Bausteine — Nettoumlaufvermögen, einbehaltene Gewinne, operatives Ergebnis und Eigenkapital gegen die Bilanzsumme — setzen eine Produktionsbilanz voraus. Bei Ameriprise besteht die Bilanzsumme von 190.904 Millionen US-Dollar ganz überwiegend aus Kapitalanlagen und Sondervermögen, die für Versicherungs- und Rentenverträge gehalten werden und wirtschaftlich den Kunden gehören; das Eigenkapital ist per Geschäftsmodell dünn. Ein daraus errechneter Wert misst die Bilanzstruktur einer Branche, nicht das Insolvenzrisiko dieses Unternehmens.
Börsenwert-Gegenprobe: 89,9 Millionen Aktien laut Deckblatt des Quartalsberichts zum 31.03.2026 (Stichtag 24.04.2026) mal dem hinterlegten Kurs ergeben rund 48,37 Milliarden US-Dollar gegenüber den ausgewiesenen 48,9 Milliarden — eine Abweichung von 1,1 Prozent und damit weit innerhalb der Toleranz. Der Börsenwert ist belastbar, ebenso die davon abgeleiteten Kennzahlen. Zur Einordnung des Kurs-Gewinn-Verhältnisses: Auf den Zwölfmonatsgewinn bis 30.06.2026 von rund 3.948 Millionen US-Dollar gerechnet ergibt sich ein Vielfaches von 12,4, auf den Jahresgewinn 2025 von 3.563 Millionen eines von 13,7 — der ausgewiesene Wert von 13,4 liegt plausibel dazwischen.
Kurs- und Bewertungsangaben datiert auf den 28. Juli 2026. Analysen sind evergreen, Tageskurse sind kein Kaufargument. Das Geschäftsjahr endet am 31. Dezember. Ausgewertet wurden der Geschäftsbericht 10-K für 2025 (eingereicht 19.02.2026), der Nachtrag 10-K/A (12.03.2026), der Quartalsbericht 10-Q zum 31.03.2026 (eingereicht 07.05.2026) sowie sämtliche Meldungen danach; wesentlich davon ist die Ad-hoc-Meldung 8-K vom 23.07.2026 mit den Zahlen zum zweiten Quartal 2026 (Item 2.02, Anlage 99.1), die in dieser Analyse durchgehend verwendet werden. Die übrigen Meldungen (Anleiheemission im Juni 2026, Personalie im Mai 2026, Beteiligungsmeldungen) waren ohne Befund für die Bewertung.
Aktien-Wächter
Diese Analyse ist Stand 4. August 2026. Was sich seitdem bei AMP geändert hat, meldet Dir der Aktien-Wächter.
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 430,40 $ bis 570,70 $ · Letzter Kurs: 494,90 $ (Stand: 5. Oktober 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 03.10.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Asset Management
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. $) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ameriprise Financial Inc AMP | 45,0 | 12,4 | 0,0 | 54,9 | 37,2 | 9,6 | 1,4 |
| BlackRock Inc BLK | 179,9 | 26,8 | 14,8 | 47,2 | 35,6 | 18,7 | -6,7 |
| Blackstone Group Inc BX | 140,2 | 28,6 | 15,7 | 100,0 | 38,0 | 21,6 | -30,2 |
| KKR & Co. Inc. KKR | 87,0 | 30,4 | 1,0 | 54,8 | 11,0 | -11,0 | -27,0 |
| Brookfield Asset Management Ltd. BAM | 71,9 | 28,6 | 18,2 | 74,4 | 64,5 | 15,8 | -19,6 |
| Apollo Global Management, Inc. APO | 68,9 | 72,7 | 7,9 | 36,1 | 13,5 | 16,0 | -8,9 |
| State Street Corp STT | 49,1 | 17,9 | 0,0 | 100,0 | 27,8 | 3,0 | 56,5 |
| Ares Management LP ARES | 40,3 | 53,8 | 18,4 | 37,4 | 18,4 | 66,6 | -19,6 |
| Northern Trust Corporation NTRS | 31,5 | 17,8 | 0,0 | 100,0 | 31,7 | -9,9 | 31,4 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 68,9 | 28,6 | 7,9 | 54,9 | 31,7 | 15,8 | -8,9 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. $
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. $) | EBIT (Mio. $) | Nettogewinn (Mio. $) | GpA ($) | Operativer Cashflow (Mio. $) | Eigenkapital (Mio. $) | Bilanzsumme (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 11.775 | 1.898 | 1.314 | 7,81 | 1.971 | 6.292 | 139.821 |
| 2017 | 12.298 | 2.540 | 1.480 | 9,44 | 1.701 | 5.995 | 147.470 |
| 2018 | 12.978 | 2.800 | 2.098 | 14,20 | 2.597 | 5.588 | 137.216 |
| 2019 | 13.049 | 2.355 | 1.893 | 13,92 | 2.341 | 5.729 | 151.828 |
| 2020 | 11.899 | 1.831 | 1.534 | 12,20 | 4.623 | 5.867 | 165.883 |
| 2021 | 13.377 | 4.185 | 3.417 | 28,48 | 3.325 | 5.941 | 175.910 |
| 2022 | 14.258 | 3.931 | 3.149 | 27,70 | 4.407 | 3.803 | 158.852 |
| 2023 | 15.535 | 3.234 | 2.556 | 23,71 | 4.685 | 4.729 | 175.191 |
| 2024 | 17.264 | 4.267 | 3.401 | 33,05 | 6.595 | 5.228 | 181.403 |
| 2025 | 18.912 | 4.830 | 3.563 | 37,00 | 8.323 | 6.549 | 190.904 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. $) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. $) | FCF (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q4 | 10,58 | 196,70 | 4.649 | 11,50 | 23,80 | 383 | 325 |
| 2025: Q1 | 5,83 | -39,10 | 4.481 | 3,60 | 13,00 | 1.686 | 1.650 |
| 2025: Q2 | 10,73 | 33,80 | 4.490 | 2,20 | 23,60 | 1.764 | 1.726 |
| 2025: Q3 | 9,33 | 86,50 | 4.874 | 10,80 | 18,70 | 2.204 | 2.160 |
| 2025: Q4 | 10,47 | -1,10 | 5.048 | 8,60 | 20,00 | -2.761 | -2.643 |
| 2026: Q1 | 9,68 | 66,10 | 4.886 | 9,00 | 18,70 | 459 | 430 |
| 2026: Q2 | 11,98 | 11,60 | 5.013 | 11,60 | 22,20 | 2.886 | 2.886 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 5 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Wachstum
Qualität & Bilanz
Momentum & Trend
Recherche
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Prognose
Analysten & Kursziel
Sammelbild der Kursziele und Empfehlungen aller Analysten, die den Titel begleiten. Kursziele sind Erwartungen für die nächsten 12 Monate, keine Zusagen — und sie folgen dem Kurs oft, statt ihn vorherzusagen.
Verteilung der Empfehlungen
Schätzungen je Geschäftsjahr
| Geschäftsjahr | GpA erwartet ($) | GpA-Spanne ($) | Umsatz erwartet (Mio. $) | Wachstum erwartet | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2026 | 46,53 | 45,89 – 47,65 | 19.992 | 18,4 % | 12 |
| 31.12.2027 | 51,67 | 50,19 – 53,94 | 21.198 | 11,1 % | 13 |
Durchschnitt der Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Die Spanne zeigt, wie weit optimistischste und vorsichtigste Schätzung auseinanderliegen — je breiter, desto unsicherer die Erwartung.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund -10,4 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 8,06 Mrd. $ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 45,00 Mrd. $ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 2,69 Mrd. $ |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 31,4 % |
Zum Vergleich: In den vergangenen fünf Jahren wuchs der freie Cashflow um 12,8 % pro Jahr.
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Ameriprise setzt künstliche Intelligenz im eigenen Betrieb ein: Der Konzern beschleunigt die KI-Einführung im gesamten Haus und bringt KI-Fähigkeiten in die Arbeitsabläufe seiner mehr als 10.000 Finanzberater; die Verwaltungskosten des Beratungssegments stiegen im zweiten Quartal 2026 ausdrücklich auch wegen der KI-Umstellung und Automatisierungsvorhaben. Verkauft wird KI nicht, und eine Bedrohung des Geschäftsmodells nennen die Berichte nur allgemein im Wettbewerbs- und Regulierungsteil.
Volle Akte anzeigen — Zitate, Quellen, geprüfte Berichte
„Ameriprise is accelerating AI adoption across the firm, including bringing advanced AI capabilities into advisors’ workflows while keeping human engagement and relationships at the center of advice."
Ameriprise beschleunigt die Einführung künstlicher Intelligenz im gesamten Unternehmen und bringt dabei fortgeschrittene KI-Fähigkeiten in die Arbeitsabläufe der Berater, während menschliche Zuwendung und Beziehungen im Mittelpunkt der Beratung bleiben.
8-K · 2026-07-23 · Zum SEC-Bericht
„General and administrative expenses increased $28 million to $463 million, primarily driven by volume-related expenses and investments for growth, including bank expansion, AI transformation and automation initiatives."
Die Verwaltungsaufwendungen stiegen um 28 Millionen US-Dollar auf 463 Millionen, überwiegend getrieben von mengenabhängigen Kosten und Wachstumsinvestitionen, darunter der Ausbau der Bank sowie Vorhaben zur KI-Umstellung und Automatisierung.
8-K · 2026-07-23 · Zum SEC-Bericht
„Furthermore, new and existing competitors may be better able to address trends, structural changes, or movement of assets resulting from new technologies, including Generative AI and blockchain, or adapt to industry changes or in response to the uncertain regulatory environment in the U.S. and around the world."
Darüber hinaus könnten neue und bestehende Wettbewerber besser in der Lage sein, auf Trends, Strukturveränderungen oder Vermögensverschiebungen zu reagieren, die aus neuen Technologien einschließlich generativer künstlicher Intelligenz und der Blockchain entstehen, oder sich an Branchenveränderungen beziehungsweise das unsichere regulatorische Umfeld in den USA und weltweit anzupassen.
10-K · 2026-02-19 · Zum SEC-Bericht
Ausgewertete Berichte: 8-K 2026-07-23 · 8-K 2026-06-09 · 8-K 2026-05-20 · 10-Q 2026-05-07 · 10-K 2026-02-19 · 10-K 2025-02-20
Eingestuft am 28. Juli 2026 · So entsteht die Einstufung
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 9,9 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet 4,6 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr -5,4 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 52,7 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 50,4 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 1,4 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 57.832 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 10.083 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 2,6 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 0,2 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
9/10 QualitätsaktieDer AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 5,4 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % 5,9 %
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 10,9 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % 18,2 %
- Nettoverschuldung < 4x EBIT -12,0x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 34,6 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 128,9 %
- ROCE > 15 % 2,6 %
- Renditeerwartung > 10 % 39,8 %
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Insider
Insider-Transaktionen
Meldepflichtige Geschäfte von Führungskräften und Großaktionären aus SEC-Formular-4-Meldungen. „Sonstige" umfasst z. B. Aktienzuteilungen und Optionsausübungen ohne Kauf-/Verkaufscharakter.
| Datum | Person | Rolle | Typ | Stück | Kurs | Wert |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10. Aug 2026 | Brockman Dawn M. | SVP AND CONTROLLER | Verkauf | 472 | 558,93 | 263.815 |
| 10. Aug 2026 | Melloh Heather J. | EVP AND GENERAL COUNSEL | Sonstige | 469 | 559,62 | 262.459 |
| 10. Aug 2026 | Melloh Heather J. | EVP AND GENERAL COUNSEL | Sonstige | 722 | 197,87 | 142.862 |
| 6. Aug 2026 | McGraw Deirdre Davey | EVP Mktg, Strat. & Comms. | Verkauf | 2.400 | 558,28 | 1.339.867 |
| 6. Aug 2026 | McGraw Deirdre Davey | EVP Mktg, Strat. & Comms. | Sonstige | 2.191 | 558,08 | 1.222.753 |
| 6. Aug 2026 | McGraw Deirdre Davey | EVP Mktg, Strat. & Comms. | Sonstige | 1.000 | 298,09 | 298.090 |
| 28. Jul 2026 | Berman Walter Stanley | EXECUTIVE VP AND CFO | Verkauf | 422 | 549,76 | 231.998 |
| 28. Jul 2026 | Berman Walter Stanley | EXECUTIVE VP AND CFO | Verkauf | 10.590 | 548,92 | 5.813.032 |
| 28. Jul 2026 | Berman Walter Stanley | EXECUTIVE VP AND CFO | Sonstige | 23.099 | 550,81 | 12.723.160 |
| 28. Jul 2026 | Berman Walter Stanley | EXECUTIVE VP AND CFO | Sonstige | 23.206 | 197,87 | 4.591.771 |
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Ameriprise Financial, Inc. ist mit ihren Tochtergesellschaften ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen in den USA und international.
- CEO-Insider-Trades (12 Mon.)
- verkauft eigene Aktien
- Mitarbeiter
- 13.600
- Hauptsitz
- Minneapolis, MN
- Anschrift
- 1099 Ameriprise Financial Center, 55474 Minneapolis, United States
- Telefon
- 612-671-3131
- Website
- ameriprise.com
- Börsengang
- 03.10.2005
- ISIN
- US03076C1062
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Walter S. Berman | Executive VP, CFO & Chief Risk Officer | 1943 |
| William F. Truscott | CEO of Columbia Threadneedle & Interim Global Chief Investment Officer | 1960 |
| Gerard P. Smyth | Executive VP and Head of Technology, Service & Operations | 1962 |
| Dawn M. Brockman | Senior VP, Corporate Controller & Principal Accounting Officer | 1973 |
| Stephanie M. Rabe | Head of Investor Relations | – |
| Heather J. Melloh | Executive VP & General Counsel | 1972 |
| Deirdre D. Davey McGraw | Executive Vice President of Marketing, Strategy & Communications | 1971 |
| Kelli Ann Hunter Petruzillo | Executive Vice President of Human Resources | 1961 |
| David M. Joy | Chief Market Strategist | – |
| William J. Williams | President of Wealth Management Advisor Group | 1968 |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Meldungen
Unternehmensmeldungen (8-K)
Ein 8-K ist die Pflichtmeldung, mit der ein US-Unternehmen wesentliche Ereignisse sofort öffentlich machen muss — etwa Übernahmen, Führungswechsel, Großaufträge oder Zahlungsschwierigkeiten. Die Links führen zum Originaldokument bei der US-Börsenaufsicht SEC.
- 23.07.2026 AMERIPRISE FINANCIAL INC (AMP): Results of Operations and Financial Condition; Financial Statements and Exhibits SEC ↗
Datenstand: 5. Oktober 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.