Porto Seguro S.A
🔔 Aktie beobachten
Aktien-Wächter
Was sich bei Porto Seguro S.A ändert, meldet Dir der Aktien-Wächter.
Später 0,99 € im Monat je Aktie — die Vormerkung ist kostenlos, und als Vormerker erfährst Du als Erster vom Start.
Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 45,30 R$ bis 55,50 R$ · Letzter Kurs: 47,10 R$ (Stand: 25. September 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 25.09.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Diese Aktie zahlt derzeit keine Dividende.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Sektor-Vergleich: Financial Services
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. R$) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Porto Seguro S.A PSSA3.SA | 30,2 | 8,3 | 0,0 | 41,6 | 7,1 | 30,8 | -2,3 |
| Itaú Unibanco Holding S.A. ITUB3.SA | 508,1 | 11,0 | 0,0 | 100,0 | 39,1 | -57,4 | 49,8 |
| Banco BTG Pactual SA BPAC3.SA | 279,3 | 16,0 | 0,0 | 100,0 | 50,9 | 42,9 | -4,2 |
| Banco BTG Pactual S.A. BPAC11.SA | 211,3 | 102,1 | 0,0 | 100,0 | 50,9 | 42,9 | 34,7 |
| Banco Bradesco S.A. BBDC3.SA | 172,1 | 7,2 | 0,0 | 98,8 | 28,5 | 13,2 | 12,7 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB11.SA | 160,1 | 14,6 | 0,0 | 98,3 | 33,2 | 17,5 | 10,7 |
| Banco do Brasil S.A. BBAS3.SA | 123,3 | 9,7 | 0,0 | 98,8 | 14,6 | 17,6 | 0,4 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB3.SA | 110,8 | 8,4 | 0,0 | 98,3 | 33,2 | -3,8 | 14,6 |
| B3 S.A. - Brasil Bolsa Balcão B3SA3.SA | 90,0 | 19,6 | 8,8 | 95,1 | 67,3 | 6,8 | 40,4 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 160,1 | 11,0 | 0,0 | 98,8 | 33,2 | 17,5 | 12,7 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. R$
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. R$) | EBIT (Mio. R$) | Nettogewinn (Mio. R$) | GpA (R$) | Operativer Cashflow (Mio. R$) | Eigenkapital (Mio. R$) | Bilanzsumme (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 17.331 | 1.338 | 916 | 1,42 | 520 | 6.999 | 25.357 |
| 2017 | 18.730 | 1.533 | 1.101 | 1,70 | 1.314 | 7.714 | 28.978 |
| 2018 | 17.847 | 2.166 | 1.311 | 2,03 | 1.032 | 7.643 | 30.561 |
| 2019 | 19.207 | 2.027 | 1.379 | 2,13 | 1.233 | 8.270 | 32.711 |
| 2020 | 19.781 | 2.605 | 1.688 | 2,62 | 1.439 | 9.004 | 36.730 |
| 2021 | 22.251 | 1.716 | 1.544 | 2,40 | 2.472 | 9.365 | 42.873 |
| 2022 | 24.439 | 1.323 | 1.140 | 1,77 | 2.851 | 10.520 | 39.914 |
| 2023 | 33.835 | 3.600 | 2.266 | 3,50 | 70 | 12.415 | 44.240 |
| 2024 | 32.686 | 3.945 | 2.645 | 4,08 | 2.415 | 14.051 | 47.914 |
| 2025 | 42.748 | 4.640 | 3.381 | 5,21 | 1.368 | 15.741 | 55.865 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. R$) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. R$) | FCF (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q2 | 0,86 | -17,30 | 9.233 | 11,60 | 6,30 | -19 | -39 |
| 2024: Q3 | 1,16 | 20,80 | 9.620 | 12,70 | 7,70 | -94 | -136 |
| 2024: Q4 | 1,09 | -4,40 | 4.910 | -13,60 | 13,70 | 1.837 | 1.725 |
| 2025: Q1 | 1,28 | 25,50 | 10.197 | 13,40 | 8,20 | 110 | -6 |
| 2025: Q2 | 1,35 | 57,00 | 10.487 | 13,60 | 8,40 | 499 | 369 |
| 2025: Q3 | 1,28 | 10,30 | 10.986 | 14,20 | 7,60 | -429 | -443 |
| 2025: Q4 | 1,30 | 19,30 | 11.122 | 126,50 | 7,50 | 1.188 | 1.138 |
| 2026: Q1 | 1,75 | 36,70 | 11.162 | 9,50 | 10,20 | -198 | -316 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 7 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Geprüfte Scanner
Wachstum
Qualität & Bilanz
Value & GARP
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Prognose
Analysten & Kursziel
Sammelbild der Kursziele und Empfehlungen aller Analysten, die den Titel begleiten. Kursziele sind Erwartungen für die nächsten 12 Monate, keine Zusagen — und sie folgen dem Kurs oft, statt ihn vorherzusagen.
Schätzungen je Geschäftsjahr
| Geschäftsjahr | GpA erwartet (R$) | GpA-Spanne (R$) | Umsatz erwartet (Mio. R$) | Wachstum erwartet | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2026 | 5,79 | 5,59 – 5,94 | 36.765 | 11,2 % | 5 |
| 31.12.2027 | 6,20 | 5,73 – 6,48 | 39.903 | 6,9 % | 7 |
Durchschnitt der Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Die Spanne zeigt, wie weit optimistischste und vorsichtigste Schätzung auseinanderliegen — je breiter, desto unsicherer die Erwartung.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Der freie Cashflow der vergangenen zwölf Monate ist negativ — eine Rückrechnung auf ein unterstelltes Wachstum ist damit nicht seriös möglich. Jede Wachstumsrate macht einen negativen Cashflow nur negativer; ein Barwert entsteht daraus nicht. Was der Kurs hier einpreist, ist deshalb keine Cashflow-Reihe, sondern die Erwartung, dass es überhaupt erst eine gibt.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 20,5 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -80,4 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 0,2 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 33,7 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 99,2 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 2,1 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 1.178 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre -4.439 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 8,7 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 70,8 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
8/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 10,6 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % -3,4 %
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 14,8 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % 9,0 %
- Nettoverschuldung < 4x EBIT -0,3x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 49,2 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 28,6 %
- ROCE > 15 % 8,7 %
- Renditeerwartung > 10 % 13,5 %
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Porto Seguro S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften eine Reihe von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen in Brasilien und Uruguay an. Das Unternehmen bietet Auto-, Wohngebäude-, Reise-, Mobiltelefon-, Lebens-, Motorrad-, Notebook- und Tablet-, Foto- und Video-, Smart- und Spiele-, Fahrrad-, Immobilien-, Green-Card-, Kautions- und Umzugsversicherungsprodukte sowie Rückversicherung, Kombiversicherungsschutz, Berufshaftpflicht, Maschinen- und Ausrüstungsversicherung, Veranstaltungs-, Agrar- und Taxiversicherung an. Zudem befasst sich das Unternehmen mit der Verwaltung und Vermarktung von Kapitalisierungsanleihen; der Vergabe von Konsum- und Betriebsmittelkrediten und -finanzierungen; dem Kreditkartenbetrieb; der Verwaltung von Konsortialgruppen für den Erwerb beweglicher und unbeweglicher Güter; dem Vertrieb von Investmentfondsanteilen; der Wartung, Entwicklung und Lizenzierung von Programmen; der Installation von Heizsystemen, Erdgas- und Flüssiggasanlagen; dem Betrieb von Onkologie-, Hämatologie- und Strahlentherapiezentren; dem Verkauf und Vertrieb von Automobilteilen; sowie der Verwaltung und dem Management von Wertpapierportfolios, Investmentfonds und Finanzmitteln. Darüber hinaus bietet es technische Versicherungsvermittlungsdienste; Dienste zur Beschaffung von Krediten und Verbraucherfinanzierung; technischen Support für Software und weitere IT-Dienstleistungen; Vermittlungs- und Agenturdienste für Dienstleistungen und Geschäfte; Inkasso- und Bonitätsauskunftsdienste; administrative Beratungsdienste für Ärzte und Krankenversicherer; Beratungsdienste in Arbeitsmedizin, Arbeitsschutz, Ergonomie und ambulanter Versorgung; elektronische Schutz- und Überwachungsdienste; sowie Telemarketing- und allgemeine Kundendienste an. Das Unternehmen wurde 1945 gegründet und hat seinen Sitz in São Paulo, Brasilien. Porto Seguro S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
- Mitarbeiter
- 13.517
- Hauptsitz
- São Paulo, SP
- Anschrift
- Rua Barão de Piracicaba, 740, 01216-012 São Paulo, Brazil
- Telefon
- 55 11 2393 7093
- Website
- portoseguro.com.br
- Börsengang
- 22.11.2004
- ISIN
- BRPSSAACNOR7
- Aktien-Split
- 2:1 am 21.10.2021
- Aktien-Split
- 3:1 am 31.03.2008
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Paulo Sérgio Kakinoff | CEO & Member of Executive Board | 1974 |
| Celso Damadi | Deputy CEO of Finance, Controlling & Investments and Member of Executive Board | 1969 |
| Lene Araújo De Lima | Deputy CEO of Services & Member of Executive Board | 1972 |
| Roberto de Souza Santos | Member of Executive Board & Director | 1961 |
| Marcos Roberto Loucao | Deputy CEO of Financial Business & Member of Executive Board | 1974 |
| Sami Foguel | Deputy CEO of Health & Member of Executive Board | – |
| Luiz Augusto de Medeiros Arruda | Deputy CEO of Commercial & Marketing and Member of Executive Board | 1980 |
| Domingos de Toledo Piza Falavina | Investor Relations Director, Chief Investor Relations Officer & Member of Executive Board | 1984 |
| Marcos Rogerio Sirelli | Vice-President of Technology, Data & Customer Service and Member of Executive Board | – |
| Patricia Quirico Coimbra | Executive Director of People & Culture and Member of Executive Board | 1968 |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 25. September 2026 · symbol.source_foreign
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.