Itaú Unibanco Holding S.A.
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 32,50 R$ bis 46,90 R$ · Letzter Kurs: 41,90 R$ (Stand: 11. August 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 12.08.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Zur Dividende liegen für diesen Titel noch keine Daten vor.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. R$) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Itaú Unibanco Holding S.A. ITUB3.SA | 461,8 | 10,0 | – | – | 39,1 | -57,4 | 43,0 |
| Banco Bradesco S.A. BBDC3.SA | 160,1 | 6,7 | – | – | 28,5 | 13,2 | 17,7 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB11.SA | 158,5 | 14,4 | – | – | 33,2 | 17,5 | 19,4 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB3.SA | 111,6 | 8,4 | – | – | 33,2 | -3,8 | 26,6 |
| Banco do Brasil S.A. BBAS3.SA | 110,2 | 8,7 | – | – | 14,6 | 17,6 | 3,3 |
| Banco do Nordeste do Brasil S.A BNBR3.SA | 10,6 | 3,3 | – | – | 49,3 | 5,9 | 20,0 |
| Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A BRSR3.SA | 7,2 | 4,1 | – | – | 17,2 | 267,3 | 68,5 |
| Banco Mercantil do Brasil S.A BMEB3.SA | 6,3 | 6,3 | – | – | 31,0 | 32,0 | 52,7 |
| Banco da Amazônia S.A BAZA3.SA | 3,4 | 3,7 | – | – | -9,5 | 13,6 | 1,6 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 110,2 | 6,7 | – | – | 31,0 | 13,6 | 20,0 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. R$
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. R$) | EBIT (Mio. R$) | Nettogewinn (Mio. R$) | GpA (R$) | Operativer Cashflow (Mio. R$) | Eigenkapital (Mio. R$) | Bilanzsumme (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 114.195 | 132.999 | 23.263 | 2,36 | 30.311 | 122.582 | 1.353.241 |
| 2017 | 105.661 | 110.171 | 23.903 | 2,43 | 8.642 | 134.840 | 1.434.969 |
| 2018 | 104.200 | 100.488 | 24.907 | 2,55 | 22.709 | 136.782 | 1.552.797 |
| 2019 | 112.121 | 30.543 | 27.113 | 2,77 | 35.224 | 136.925 | 1.637.481 |
| 2020 | 94.681 | 9.062 | 15.064 | 1,54 | 59.491 | 142.993 | 2.019.251 |
| 2021 | 121.833 | 40.607 | 26.760 | 2,72 | 60.106 | 152.864 | 2.069.206 |
| 2022 | 253.123 | 36.694 | 29.207 | 2,96 | 129.966 | 167.717 | 2.321.066 |
| 2023 | 306.630 | 39.700 | 33.105 | 3,36 | 77.493 | 190.177 | 2.543.100 |
| 2024 | 325.846 | 47.556 | 41.085 | 3,78 | 7.069 | 211.090 | 2.854.475 |
| 2025 | 384.581 | 50.250 | 44.857 | 4,01 | 34.466 | 204.501 | 3.066.169 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. R$) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. R$) | FCF (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q2 | – | – | 84.157 | 116,50 | 12,00 | 17.418 | 16.937 |
| 2024: Q3 | – | – | 75.262 | 102,50 | 13,80 | -38.691 | -39.129 |
| 2024: Q4 | – | – | 82.101 | -5,90 | 13,20 | -4.884 | -6.972 |
| 2025: Q1 | – | – | 95.066 | 185,20 | 11,10 | 23.614 | 23.346 |
| 2025: Q2 | – | – | 101.767 | 20,90 | 10,90 | 13.898 | 12.112 |
| 2025: Q3 | – | – | 96.153 | 27,80 | 11,80 | 75.704 | 74.014 |
| 2025: Q4 | – | – | 36.046 | -56,10 | 33,00 | 45.121 | 44.687 |
| 2026: Q1 | – | – | 96.723 | 1,70 | 12,00 | -5.544 | -5.982 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund -12,1 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 92,22 Mrd. R$ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 461,82 Mrd. R$ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 25,41 Mrd. R$ |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 29,0 % |
Zum Vergleich: In den vergangenen fünf Jahren schrumpfte der freie Cashflow um 12,8 % pro Jahr.
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 15,0 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -64,9 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 4,3 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 25,1 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 34,5 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,3 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 10,3 × EBITDA
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre -19 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 4,0 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 91,0 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
3/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 14,4 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % –
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % -10,3 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % –
- Nettoverschuldung < 4x EBIT 11,8x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 93,2 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 24,9 %
- ROCE > 15 % 4,0 %
- Renditeerwartung > 10 % –
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Itaú Unibanco Holding S.A. bietet in Brasilien und international Privat- und Firmenkunden verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen an. Sie ist in drei Segmenten tätig: Retail Business, Wholesale Business sowie Activities with the Market + Corporation. Das Unternehmen bietet Girokonten an; Fondsmanagement; Zahlungen und Inkasso; Kredite; Kredit- und Debitkarten; Anlage- und Firmenkundenbankdienste; Immobilienkredit- und Finanzierungsdienste; wirtschaftliche, finanzielle und Brokerage-Beratung; sowie Leasing- und Devisendienste. Das Unternehmen bietet zudem Nicht-Lebensversicherungsprodukte an, die Verlust, Schäden oder Haftung für Sachen oder Personen abdecken, sowie Lebensversicherungsprodukte, die Tod und Personenunfälle abdecken. Es bedient Privatkunden, Konto- und Nicht-Kontoinhaber, Privatpersonen und juristische Personen, Kunden mit hohem Einkommen, Kleinstunternehmen und kleine Unternehmen sowie Mittelstandsunternehmen und institutionelle Kunden mit hohem Vermögen. Das Unternehmen hieß früher Itaú Unibanco Banco Múltiplo S.A. und änderte seinen Namen im April 2009 in Itaú Unibanco Holding S.A. Das Unternehmen wurde 1924 gegründet und hat seinen Hauptsitz in São Paulo, Brasilien. Itaú Unibanco Holding S.A. ist eine Tochtergesellschaft von IUPAR - Itaú Unibanco Participações S.A.
- Mitarbeiter
- 93.554
- Hauptsitz
- São Paulo, SP
- Anschrift
- PraCa Alfredo Egydio de Souza Aranha, 04344-902 São Paulo, Brazil
- Telefon
- 55 11 2794 3547
- Website
- itau.com.br
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Milton Maluhy Filho | CEO & Member of Executive Board | 1976 |
| Gabriel Amado de Moura | CFO & Member of Executive Board | 1975 |
| Matias Granata | Chief Risk Officer & Member of Executive Board | 1974 |
| Jose Virgilio Vita Neto | Member of Executive Board | 1978 |
| Carlos Fernando Rossi Constantini | Member of Executive Board | 1974 |
| Pedro Paulo Giubbina Lorenzini | Head of Macroeconomics, Global Markets, Treasury & Latam and Member of Executive Board | 1968 |
| André Luís Teixeira Rodrigues | Member of Executive Board | 1973 |
| Flavio Augusto Aguiar de Souza | Member of Executive Board | 1970 |
| Ricardo Ribeiro Mandacaru Guerra | Member of Executive Board & CIO | 1970 |
| Sergio Guillinet Fajerman | Member of Executive Board | 1972 |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 11. August 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.