Banco Mercantil do Brasil S.A
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 42,00 R$ bis 74,90 R$ · Letzter Kurs: 50,10 R$ (Stand: 25. September 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 25.09.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Diese Aktie zahlt derzeit keine Dividende.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. R$) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Banco Mercantil do Brasil S.A BMEB3.SA | 6,5 | 6,4 | 0,0 | 100,0 | 31,0 | 32,0 | 19,6 |
| Itaú Unibanco Holding S.A. ITUB3.SA | 508,1 | 11,0 | 0,0 | 100,0 | 39,1 | -57,4 | 49,8 |
| Banco Bradesco S.A. BBDC3.SA | 172,1 | 7,2 | 0,0 | 98,8 | 28,5 | 13,2 | 12,7 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB11.SA | 160,1 | 14,6 | 0,0 | 98,3 | 33,2 | 17,5 | 10,7 |
| Banco do Brasil S.A. BBAS3.SA | 123,3 | 9,7 | 0,0 | 98,8 | 14,6 | 17,6 | 0,4 |
| Banco Santander (Brasil) S.A. SANB3.SA | 110,8 | 8,4 | 0,0 | 98,3 | 33,2 | -3,8 | 14,6 |
| Banco do Nordeste do Brasil S.A BNBR3.SA | 11,0 | 3,4 | 0,0 | 99,4 | 49,3 | 5,9 | 21,0 |
| Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A BRSR3.SA | 7,4 | 4,2 | 0,0 | 98,2 | 17,2 | 267,3 | 49,4 |
| Banco da Amazônia S.A BAZA3.SA | 3,9 | 4,1 | 0,0 | 99,1 | -9,5 | 13,6 | 8,0 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 110,8 | 7,2 | 0,0 | 98,8 | 31,0 | 13,6 | 14,6 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. R$
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. R$) | EBIT (Mio. R$) | Nettogewinn (Mio. R$) | GpA (R$) | Operativer Cashflow (Mio. R$) | Eigenkapital (Mio. R$) | Bilanzsumme (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 2.299 | 26 | 18 | 0,20 | 258 | 700 | 10.551 |
| 2017 | 2.308 | 844 | 26 | 0,28 | -187 | 766 | 9.694 |
| 2018 | 1.985 | 697 | 53 | 0,51 | 341 | 800 | 9.558 |
| 2019 | 1.395 | 63 | 111 | 1,06 | 1.039 | 885 | 10.440 |
| 2020 | 2.101 | 201 | 151 | 1,44 | -40 | 988 | 10.718 |
| 2021 | 2.527 | 130 | 184 | 1,77 | -744 | 1.124 | 12.423 |
| 2022 | 2.987 | 1.378 | 201 | 1,92 | 281 | 1.273 | 14.848 |
| 2023 | 3.819 | 571 | 421 | 4,03 | -109 | 1.573 | 19.672 |
| 2024 | 6.618 | 576 | 507 | 4,85 | 1.659 | 1.858 | 25.479 |
| 2025 | 8.732 | 3 | 619 | 5,93 | 1.680 | 2.294 | 35.565 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. R$) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. R$) | FCF (Mio. R$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q2 | – | – | 1.529 | 9,70 | 11,80 | 2.438 | 2.416 |
| 2024: Q3 | – | – | 1.243 | 30,20 | 16,60 | -2.015 | -2.025 |
| 2024: Q4 | – | – | 1.113 | 2,00 | -0,50 | 283 | 220 |
| 2025: Q1 | – | – | 1.974 | 27,00 | 5,50 | 575 | 539 |
| 2025: Q2 | – | – | 2.206 | 44,20 | 10,80 | 1.738 | 1.674 |
| 2025: Q3 | – | – | 2.431 | 95,50 | 10,70 | 30 | -22 |
| 2025: Q4 | – | – | 2.564 | 130,40 | 0,40 | -675 | -690 |
| 2026: Q1 | – | – | 2.719 | 37,70 | 10,10 | -63 | -70 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 2 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Wachstum
Qualität & Bilanz
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Prognose
Analysten & Kursziel
Sammelbild der Kursziele und Empfehlungen aller Analysten, die den Titel begleiten. Kursziele sind Erwartungen für die nächsten 12 Monate, keine Zusagen — und sie folgen dem Kurs oft, statt ihn vorherzusagen.
Schätzungen je Geschäftsjahr
| Geschäftsjahr | GpA erwartet (R$) | GpA-Spanne (R$) | Umsatz erwartet (Mio. R$) | Wachstum erwartet | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|
| 31.12.2026 | – | – | 7.470 | – | 2 |
| 31.12.2027 | – | – | 8.513 | – | 4 |
Durchschnitt der Analystenschätzungen für die kommenden Geschäftsjahre. Die Spanne zeigt, wie weit optimistischste und vorsichtigste Schätzung auseinanderliegen — je breiter, desto unsicherer die Erwartung.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund 1,8 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 496,6 Mio. R$ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 6,47 Mrd. R$ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 596,0 Mio. R$ |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 48,5 % |
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 43,0 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -100,0 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 0,0 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 50,3 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 51,0 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,0 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 38,7 × EBITDA
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 1.684 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 0,0 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 82,6 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
4/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 16,0 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % -1,3 %
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % -21,6 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % -1,3 %
- Nettoverschuldung < 4x EBIT 2.079,8x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 99,8 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 29,8 %
- ROCE > 15 % 0,0 %
- Renditeerwartung > 10 % 23,1 %
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Banco Mercantil do Brasil S.A. bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Brasilien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Financial, Insurance and Business Intermediation, Marketplace sowie Other tätig. Es bietet Girokonto-, Kredit-, Karten-, Anlage-, Kartenforderungs-, Überziehungs-, Privatrenten-, Leistungsübertragungs-, Sonderlimit- sowie Kapitalmarktprodukte an. Zudem bietet es Internet-, WhatsApp-, Mercantile-App- sowie Selbstbedienungs-Bankdienste an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Immobilien, Verbriefung und Technologie tätig. Das Unternehmen hieß früher Banco Industrial de Minas Gerais und änderte seinen Namen 1974 in Banco Mercantil do Brasil S.A. Banco Mercantil do Brasil S.A. wurde 1940 gegründet und hat ihren Sitz in Belo Horizonte, Brasilien.
- Mitarbeiter
- 3.821
- Hauptsitz
- Belo Horizonte, MG
- Anschrift
- Avenida do Contorno, 5800, 30110-042 Belo Horizonte, Brazil
- Telefon
- 55 80 0212 1211
- Website
- bancomercantil.com.br
- ISIN
- BRBMEBACNOR8
- Aktien-Split
- 200:100 am 03.12.2021
- Aktien-Split
- 1:20 am 21.01.2008
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Luiz Henrique Andrade de Araujo | CEO, President, Member of Executive Board & Director | 1958 |
| Engineer Gustavo Henrique Diniz de Araujo | CEO, Executive VP, Member of Executive Board & Director | 1989 |
| Paulino Ramos Rodrigues | VP, Chief Financial & IR Officer and Member of Executive Board | – |
| Carolina Marinho do Vale Duarte | Executive Director of Legal, Ombudsman, Credit & Gov. Corporate and Member of Executive Board | – |
| Felipe Lopes Boff | VP, Chief Technology, Products & Services Officer and Member of Executive Board | – |
| Gregorio Moreira Franco | Executive Director of Controllership & Member of Executive Board | – |
| Mariana Machado de Araújo de Souza Lima | Director of Risks & Compliance and Member of Executive Board | – |
| Bruno Pinto Simon | VP, Chief Clients, Growth & Marketing Officer and Member of Executive Board | – |
| Anderson Marcio de Oliveira | Commercial Executive Director & Member of Executive Board | – |
| Rodrigo de Araujo Simoes | Head of Operations & Member of Executive Board | – |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 25. September 2026 · symbol.source_foreign
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.