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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 861,00 zł bis 1.457,00 zł · Letzter Kurs: 1.415,00 zł (Stand: 11. August 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 12.08.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Zur Dividende liegen für diesen Titel noch keine Daten vor.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. zł) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| mBank SA MBK.WAR | 60,2 | 15,5 | – | – | 59,7 | -13,8 | 44,0 |
| Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA PKO.WAR | 136,3 | 12,7 | – | – | 59,5 | -18,0 | 39,2 |
| Erste Bank Polska S.A. EBP.WAR | 74,0 | 13,2 | – | – | 61,1 | -19,9 | 39,7 |
| Bank Polska Kasa Opieki SA PEO.WAR | 66,5 | 10,3 | – | – | 58,5 | 1,8 | 26,4 |
| ING Bank Śląski SA ING.WAR | 58,0 | 12,9 | – | – | 58,5 | 10,4 | 38,4 |
| Bank Millennium S.A. MIL.WAR | 25,0 | 17,9 | – | – | 49,3 | 8,9 | 28,5 |
| BNP Paribas Bank Polska S.A. BNP.WAR | 22,7 | 8,5 | – | – | 39,2 | -8,8 | 47,6 |
| Bank Handlowy w Warszawie SA BHW.WAR | 15,9 | 8,9 | – | – | 61,5 | -27,0 | 22,2 |
| Bank Ochrony Środowiska SA BOS.WAR | 1,0 | 5,0 | – | – | 12,6 | -17,8 | 2,3 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 58,0 | 12,7 | – | – | 58,5 | -13,8 | 38,4 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. zł
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. zł) | EBIT (Mio. zł) | Nettogewinn (Mio. zł) | GpA (zł) | Operativer Cashflow (Mio. zł) | Eigenkapital (Mio. zł) | Bilanzsumme (Mio. zł) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 5.532 | 1.638 | 1.219 | 28,84 | 8.358 | 13.024 | 133.744 |
| 2017 | 5.452 | 1.528 | 1.092 | 25,80 | -2.855 | 13.965 | 131.301 |
| 2018 | 5.784 | 1.787 | 1.303 | 30,77 | 1.133 | 15.169 | 145.781 |
| 2019 | 6.263 | 1.484 | 981 | 23,16 | -724 | 16.115 | 149.228 |
| 2020 | 6.582 | 610 | 104 | 2,45 | 1.328 | 16.673 | 178.872 |
| 2021 | 6.610 | -591 | -1.179 | -27,77 | 10.804 | 13.716 | 198.373 |
| 2022 | 11.459 | -108 | -703 | -16,57 | 7.986 | 12.713 | 209.892 |
| 2023 | 16.992 | 971 | 24 | 0,57 | 19.499 | 13.735 | 226.981 |
| 2024 | 16.937 | 2.974 | 2.243 | 52,73 | -1.534 | 17.767 | 245.957 |
| 2025 | 14.601 | 5.021 | 3.544 | 83,26 | 2.726 | 21.409 | 280.253 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. zł) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. zł) | FCF (Mio. zł) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q3 | 13,48 | 789,60 | 4.444 | 2,70 | 12,90 | 666 | 436 |
| 2024: Q4 | 23,20 | 5.036,50 | 4.412 | 1,60 | 22,40 | 9.885 | 9.611 |
| 2025: Q1 | 16,58 | 168,70 | 4.279 | 2,90 | 16,50 | -17.688 | -17.890 |
| 2025: Q2 | 22,55 | 127,10 | 4.380 | 11,50 | 21,90 | 735 | 546 |
| 2025: Q3 | 19,66 | 45,80 | 3.759 | -15,40 | 22,30 | 837 | 602 |
| 2025: Q4 | 24,49 | 5,60 | 3.707 | -16,00 | 28,10 | 421 | 178 |
| 2026: Q1 | 22,38 | 35,00 | 4.405 | 2,90 | 21,60 | 2.377 | 2.089 |
| 2026: Q2 | 24,90 | 10,40 | 3.161 | -27,80 | 33,50 | -6.017 | -6.200 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 2 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Qualität & Bilanz
Risiko & Schwäche
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Rot markierte Scanner sind Warn-Signale (Risiko-/Short-Scanner) — dort enthalten zu sein ist kein Gütesiegel. Alle Scanner ansehen
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Der freie Cashflow der vergangenen zwölf Monate ist negativ — eine Rückrechnung auf ein unterstelltes Wachstum ist damit nicht seriös möglich. Jede Wachstumsrate macht einen negativen Cashflow nur negativer; ein Barwert entsteht daraus nicht. Was der Kurs hier einpreist, ist deshalb keine Cashflow-Reihe, sondern die Erwartung, dass es überhaupt erst eine gibt.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 8,4 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -13,4 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 0,1 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") -1,1 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 63,6 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,0 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 36.468 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 14.880 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 1,8 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 0,0 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
4/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 11,4 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % –
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 13,3 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % –
- Nettoverschuldung < 4x EBIT -7,3x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 8
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 100,0 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 18,5 %
- ROCE > 15 % 1,8 %
- Renditeerwartung > 10 % –
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Die mBank S.A. bietet in Polen, der Tschechischen Republik, der Slowakei und international verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Privatkunden-, KMU-, Firmenkunden- und Investmentbankdienstleistungen an. Es bietet Bankdienstleistungen wie Privat-, Spar-, Fremdwährungs-, Anlage- und Geschäftskonten sowie verschiedene Einlagen an. Es bietet zudem Debit- und Kreditkarten; Bar-, Auto-, besicherte sowie Firmen- und Privatkredite sowie Hypotheken; Renten-, Versicherungs- und Börsenprodukte; sowie Transaktions- und Mobile-Banking-Dienstleistungen an. Zudem bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, darunter Portfoliomanagement, Anlageberatung, Investmentfonds, Finanzhändler, Privatbroker und weitere Anlagedienstleistungen sowie Nachlassdienstleistungen. Ferner bietet es Devisen- und Absicherungsgeschäfte sowie Devisentermingeschäfte an sowie Staats- und Nicht-Staatsanleihen und Eurobonds. Zusätzlich bietet das Unternehmen Leasing-, Factoring-, Brokerage-, Zahlungsgateway- und Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen an. Das Unternehmen war früher unter dem Namen BRE Bank S.A. bekannt und änderte seinen Namen im November 2013 in mBank S.A. Das Unternehmen wurde 1986 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen. Die mBank S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Commerzbank AG.
- Mitarbeiter
- 7.898
- Hauptsitz
- Warsaw, Poland
- Anschrift
- ul. Prosta 18, 00-850 Warsaw, Poland
- Telefon
- 48 22 829 0000
- Website
- mbank.pl
- Aktien-Split
- 930:821 am 14.05.2010
- Aktien-Split
- 175:172 am 26.05.2004
- Aktien-Split
- 1080:1073 am 09.06.1998
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Cezary Kocik | President of the Management Board & CEO | 1971 |
| Krzysztof Dabrowski | VP of the Management Board and Head of Operations & Information Technology | – |
| Adam Pers | VP of the Management Board and Head of Corporate & Investment Banking | – |
| Marek Lusztyn Ph.D. | VP of the Management Board & Chief Risk Officer | – |
| Pascal Ruhland | CFO & Vice President of Management Board | – |
| Krzysztof Bratos | VP of Management Board & Head of Retail Banking | – |
| Julia Nusser | VP of the Management Board and Chief People & Regulatory Officer | – |
| Joanna Filipkowska | Head of Investor Relations | – |
| Marcin Mazurek | Chief Economist | – |
| Karol Prazmo | Managing Director for Treasury & Investor Relations | 1980 |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 11. August 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.