Bank Polska Kasa Opieki SA
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 172,00 zł bis 256,90 zł · Letzter Kurs: 253,50 zł (Stand: 11. August 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 12.08.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Zur Dividende liegen für diesen Titel noch keine Daten vor.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. zł) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank Polska Kasa Opieki SA PEO.WAR | 66,5 | 10,3 | – | – | 58,5 | 1,8 | 26,4 |
| Powszechna Kasa Oszczednosci Bank Polski SA PKO.WAR | 136,3 | 12,7 | – | – | 59,5 | -18,0 | 39,2 |
| Erste Bank Polska S.A. EBP.WAR | 74,0 | 13,2 | – | – | 61,1 | -19,9 | 39,7 |
| mBank SA MBK.WAR | 60,2 | 15,5 | – | – | 59,7 | -13,8 | 44,0 |
| ING Bank Śląski SA ING.WAR | 58,0 | 12,9 | – | – | 58,5 | 10,4 | 38,4 |
| Bank Millennium S.A. MIL.WAR | 25,0 | 17,9 | – | – | 49,3 | 8,9 | 28,5 |
| BNP Paribas Bank Polska S.A. BNP.WAR | 22,7 | 8,5 | – | – | 39,2 | -8,8 | 47,6 |
| Bank Handlowy w Warszawie SA BHW.WAR | 15,9 | 8,9 | – | – | 61,5 | -27,0 | 22,2 |
| Bank Ochrony Środowiska SA BOS.WAR | 1,0 | 5,0 | – | – | 12,6 | -17,8 | 2,3 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 58,0 | 12,7 | – | – | 58,5 | -13,8 | 38,4 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. zł
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. zł) | EBIT (Mio. zł) | Nettogewinn (Mio. zł) | GpA (zł) | Operativer Cashflow (Mio. zł) | Eigenkapital (Mio. zł) | Bilanzsumme (Mio. zł) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 8.445 | 2.897 | 2.279 | 8,68 | 11.470 | 22.897 | 174.215 |
| 2017 | 8.905 | 3.153 | 2.475 | 9,43 | 870 | 23.268 | 185.466 |
| 2018 | 8.907 | 3.047 | 2.287 | 8,71 | -6.097 | 22.797 | 191.090 |
| 2019 | 9.567 | 3.002 | 2.165 | 8,25 | -2.493 | 23.386 | 203.323 |
| 2020 | 8.586 | 1.725 | 1.102 | 4,20 | 24.691 | 25.484 | 233.217 |
| 2021 | 8.827 | 3.002 | 2.175 | 8,29 | 851 | 23.851 | 250.567 |
| 2022 | 14.123 | 2.882 | 1.717 | 6,54 | 18.479 | 22.763 | 281.139 |
| 2023 | 21.480 | 8.565 | 6.659 | 25,37 | 29.191 | 30.329 | 305.723 |
| 2024 | 22.245 | 8.123 | 6.376 | 24,29 | 24.660 | 31.901 | 334.242 |
| 2025 | 22.645 | 8.961 | 7.015 | 26,73 | 7.171 | 35.348 | 352.233 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. zł) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. zł) | FCF (Mio. zł) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q3 | 6,96 | 6,40 | 5.637 | 3,50 | 32,40 | 3.754 | 3.584 |
| 2024: Q4 | 6,14 | -6,40 | 5.984 | 11,00 | 26,90 | 10.436 | 10.079 |
| 2025: Q1 | 6,42 | 11,30 | 5.754 | 7,10 | 29,30 | 1.745 | 1.615 |
| 2025: Q2 | 6,10 | 12,80 | 5.859 | 11,60 | 27,30 | 4.226 | 4.094 |
| 2025: Q3 | 7,26 | 4,30 | 6.055 | 7,40 | 31,50 | 279 | 138 |
| 2025: Q4 | 6,95 | 13,20 | 5.305 | -11,30 | 34,40 | 3.152 | 2.866 |
| 2026: Q1 | 4,69 | -26,90 | 5.566 | -3,30 | 22,10 | 504 | 342 |
| 2026: Q2 | 5,79 | -5,10 | 4.460 | -23,90 | 34,00 | 16.113 | 15.900 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Screening
In diesen Scannern enthalten
Diese Aktie besteht aktuell 4 unserer Scanner-Strategien — jeder Treffer verlinkt zum Scanner.
Geprüfte Scanner
Wachstum
Qualität & Bilanz
Gezählt werden nur echte Treffer verifizierter Scanner; reine Kennzahl-Rankings (KGV, KUV & Co. sortieren das ganze Universum) zählen nicht als Treffer. Alle Scanner ansehen
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund -18,2 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 19,25 Mrd. zł |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 66,54 Mrd. zł |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 2,58 Mrd. zł |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 20,4 % |
Zum Vergleich: In den vergangenen fünf Jahren schrumpfte der freie Cashflow um 22,6 % pro Jahr.
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 17,0 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -81,1 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 0,0 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 30,9 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 71,8 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,2 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 1,0 × EBITDA
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 40.972 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 2,6 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 20,0 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
6/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 11,6 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % –
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 13,4 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % –
- Nettoverschuldung < 4x EBIT 1,0x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 10
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 45,3 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 21,4 %
- ROCE > 15 % 2,6 %
- Renditeerwartung > 10 % –
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Die Bank Polska Kasa Opieki S.A., eine Geschäftsbank, bietet Privat- und Firmenkunden in Polen Bankprodukte und -dienstleistungen an. Sie ist in den Segmenten Privatkunden- und Private Banking, Unternehmerbanking sowie Firmenkunden- und Investmentbanking tätig. Das Unternehmen bietet Bankkonten, Einlagen und Einlagenzertifikate, Zahlungskarten, Kreditprodukte, Hypotheken- und Konsumentenkredite sowie Versicherungsprodukte an. Es ist zudem im Brokergeschäft und im Verkauf von Anlageprodukten tätig; in Leasing, Factoring, der Arrangierung von Anleiheemissionen und anderen speziellen Finanzierungsformen; sowie im Transaktionsbanking. Zudem bietet das Unternehmen Anlageberatung, M&A-Beratung, fortgeschrittenes Treasury, Kapitalmarktprodukte und Verwahrungsdienstleistungen; Investmentbanking; strukturierte Finanzierung; die Finanzierung gewerblicher Immobilienprojekte einschließlich der Finanzierung des Baus von Lagerhallen; sowie weitere Dienstleistungen wie das Einholen von Informationen über die Finanzlage von Schuldnern, Inkasso, Forderungseinzug, Abrechnungsbuchhaltung und Zahlungsüberwachung an. Ferner ist es an der Abwicklung von Massentransaktionen, Finanz- und Beratungsdienstleistungen zur Wahl der Finanzierungsmethode sowie der Vergabe von Krediten im Zusammenhang mit Factoring-Verträgen beteiligt; bietet Brokerage-Dienstleistungen für große und mittelständische Unternehmen sowie Finanzinstitute; Systeme zur Verwaltung von Zahlungskarten, Transaktionsautorisierung und Kartenpersonalisierung; Online-Zahlungssysteme; sowie Finanzvermittlungs- und Transferagentdienstleistungen. Die Bank Polska Kasa Opieki S.A. wurde 1929 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Warschau, Polen.
- Mitarbeiter
- 14.781
- Hauptsitz
- Warsaw, Poland
- Anschrift
- ul. Zubra 1, 01-066 Warsaw, Poland
- Telefon
- 48 22 656 0000
- Website
- pekao.com.pl
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Cezary Stypulkowski Ph.D. | President of Management Board | 1956 |
| Blazej Szczecki Ph.D. | Vice President of the Management Board | – |
| Marcin Gadomski | Chief Risk Officer & VP of the Management Board - Risk Management Division | – |
| Robert Sochacki | Vice-President of the Management Board | – |
| Dagmara Wojnar | CFO & Vice President of the Management Board | – |
| Marcin Zygmanowski | Vice President of the Management Board | – |
| Michal Panowicz | Vice President of Management Board | – |
| Magistrate Lukasz Janusz Januszewski | Vice President of Management Board | 1978 |
| Magdalena Joanna Dziewguc | Secretary of the Supervisory Board | 1978 |
| Marcin Jablczynski | Head of Investor Relations | – |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 11. August 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.