Hoyne Bancorp, Inc.
Aktien-Wächter
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 13,70 $ bis 16,80 $ · Letzter Kurs: 16,60 $ (Stand: 5. Oktober 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 03.10.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Diese Aktie zahlt derzeit keine Dividende.
Qualität & Screener
Markiert sind Dinge, die der Redaktion aufgefallen sind: Grün = auffallend stark, Rot = verdient eine genauere Prüfung. Keine Kennzahl taugt als Urteil für sich allein — immer im Zusammenhang lesen.
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Regional
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. $) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Hoyne Bancorp, Inc. HYNE | 0,1 | 414,0 | 0,0 | 100,0 | -3,0 | 16,9 | – |
| Mizuho Financial Group Inc. MFG | 134,5 | 17,3 | 0,0 | 100,0 | 46,7 | 10,4 | 70,6 |
| HDFC Bank Limited HDB | 113,4 | 15,3 | 0,0 | 100,0 | 33,3 | 24,3 | -31,2 |
| Itau Unibanco Banco Holding SA ITUB | 109,1 | 11,9 | 0,0 | 100,0 | 39,1 | 18,0 | 34,4 |
| ICICI Bank Limited IBN | 99,6 | 17,2 | 0,0 | 100,0 | 38,5 | 6,0 | -9,7 |
| U.S. Bancorp USB | 88,0 | 12,2 | 0,0 | 100,0 | 37,8 | 0,4 | 24,7 |
| PNC Financial Services Group Inc PNC | 87,7 | 12,9 | 0,0 | 100,0 | 36,7 | -7,0 | 15,2 |
| Nu Holdings Ltd NU | 76,5 | 24,7 | 0,0 | 100,0 | 48,2 | 43,0 | -11,8 |
| Deutsche Bank AG DB | 65,8 | 9,2 | 0,0 | 100,0 | 33,4 | -8,3 | 5,6 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 88,0 | 15,3 | 0,0 | 100,0 | 37,8 | 10,4 | 10,4 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. $
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. $) | EBIT (Mio. $) | Nettogewinn (Mio. $) | GpA ($) | Operativer Cashflow (Mio. $) | Eigenkapital (Mio. $) | Bilanzsumme (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2023 | 16 | -2 | 1 | 0,22 | -2 | 88 | 446 |
| 2024 | 18 | -2 | -2 | -0,22 | -3 | 86 | 450 |
| 2025 | 22 | 0 | 0 | 0,03 | 1 | 161 | 489 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. $) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. $) | FCF (Mio. $) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025: Q3 | – | – | 5 | 17,10 | 1,30 | -1 | -1 |
| 2025: Q4 | 0,02 | – | 6 | 26,40 | 3,30 | 1 | 1 |
| 2026: Q1 | -0,02 | – | 6 | -2,10 | -2,10 | -1 | -1 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Der freie Cashflow der vergangenen zwölf Monate ist negativ — eine Rückrechnung auf ein unterstelltes Wachstum ist damit nicht seriös möglich. Jede Wachstumsrate macht einen negativen Cashflow nur negativer; ein Barwert entsteht daraus nicht. Was der Kurs hier einpreist, ist deshalb keine Cashflow-Reihe, sondern die Erwartung, dass es überhaupt erst eine gibt.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr keine Daten
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet keine Daten
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr keine Daten
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 17,9 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 68,4 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 0,0 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 116 Mio. Netto-Cash
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre -4 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 0,0 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 11,2 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
0/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % –
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % –
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % –
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % –
- Nettoverschuldung < 4x EBIT –
- EBIT positiv, 10 J durchgehend –
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % –
- Eigenkapitalrendite > 15 % 0,1 %
- ROCE > 15 % 0,0 %
- Renditeerwartung > 10 % –
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Insider
Insider-Transaktionen
Meldepflichtige Geschäfte von Führungskräften und Großaktionären aus SEC-Formular-4-Meldungen. „Sonstige" umfasst z. B. Aktienzuteilungen und Optionsausübungen ohne Kauf-/Verkaufscharakter.
| Datum | Person | Rolle | Typ | Stück | Kurs | Wert |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 26. Sep 2026 | Wiemann Theodore C. | Director | Sonstige | 50 | 16,64 | 832 |
| 28. Aug 2026 | Rosenbaum Steven F. | Director | Kauf | 200 | 16,56 | 3.312 |
| 25. Aug 2026 | Healy Walter F | President, CEO and Director | Kauf | 1.500 | 16,59 | 24.885 |
| 24. Aug 2026 | Healy Walter F | President, CEO and Director | Kauf | 48 | 16,36 | 785 |
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Hoyne Bancorp, Inc. fungiert als Bankholdinggesellschaft für die Hoyne Savings Bank, die in den Vereinigten Staaten verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen anbietet. Das Unternehmen bietet Geldmarktkonten, Girokonten, Sparkonten und Einlagenzertifikate sowie individuelle Altersvorsorgekonten an. Es bietet außerdem gewerbliche Immobilienkredite, Geschäftskreditlinien, Geschäftskredite und Baukredite an. Hoyne Bancorp, Inc. wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Oak Park, Illinois.
- Mitarbeiter
- 61
- Hauptsitz
- Oak Park, IL
- Anschrift
- 810 S. Oak Park Avenue, 60304 Oak Park, United States
- Telefon
- 708 434 4300
- Website
- hoyne.com
- Börsengang
- 04.12.2025
- ISIN
- US44326H1077
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| Walter F. Healy | President, CEO & Director | 1966 |
| Thomas S. Manfre III | Executive VP & CFO | 1974 |
| Molly M. Crawford | Corporate Secretary | – |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 5. Oktober 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.