Bank of Montreal
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Kursverlauf
Chart
Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).
52-Wochen-Spanne: 155,40 C$ bis 257,80 C$ · Letzter Kurs: 252,30 C$ (Stand: 11. August 2026)
Kennzahlen
Kennzahlen im Überblick
Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.
Basis
Performance
Technische Kennwerte
Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 12.08.2026
Bewertung
Rentabilität
Bilanz & Sicherheit
Wachstum
Dividende
Zur Dividende liegen für diesen Titel noch keine Daten vor.
Qualität & Screener
Vergleich
Branchenvergleich
Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.
Branche: Banks - Diversified
| Unternehmen | Marktkap. (Mrd. C$) | KGV | EV/EBITDA | Bruttomarge % | EBIT-Marge % | Umsatzwachstum (Jahr) % | Perf. 1J % |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank of Montreal BMO.TO | 176,7 | 19,4 | – | – | 43,0 | -0,5 | 67,8 |
| Royal Bank of Canada RY.TO | 407,3 | 19,0 | – | – | 45,3 | 153,8 | 63,8 |
| Toronto Dominion Bank TD.TO | 279,4 | 19,8 | – | – | 35,4 | 18,5 | 73,3 |
| Canadian Imperial Bank Of Commerce CM.TO | 151,2 | 16,4 | – | – | 43,3 | 162,7 | 70,5 |
| Bank of Nova Scotia BNS.TO | 150,9 | 17,1 | – | – | 39,8 | 148,2 | 67,3 |
| National Bank of Canada NA.TO | 86,7 | 19,9 | – | – | 44,0 | 184,3 | 57,5 |
| Median der gezeigten Unternehmen | 163,9 | 19,2 | – | – | 43,1 | 151,0 | 67,6 |
Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →
Geschäftsjahre
Jahreszahlen
Geschäftsjahre aus den geprüften Jahresabschlüssen, ältestes zuerst. EBIT ist der operative Gewinn vor Zinsen und Steuern; die Bilanzsumme ist das gesamte Vermögen des Unternehmens.
Umsatz, Betriebsergebnis und Gewinn je Geschäftsjahr Mio. C$
Umsatz Betriebsergebnis Gewinn
| Geschäftsjahr | Umsatz (Mio. C$) | EBIT (Mio. C$) | Nettogewinn (Mio. C$) | GpA (C$) | Operativer Cashflow (Mio. C$) | Eigenkapital (Mio. C$) | Bilanzsumme (Mio. C$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2016 | 57.094 | – | 2.549 | – | 2.563 | 59.342 | 1.010.507 |
| 2017 | 52.274 | – | 5.150 | – | -4.322 | 66.158 | 1.098.588 |
| 2018 | 22.870 | 10.694 | 5.450 | 8,45 | -16.226 | 45.727 | 774.048 |
| 2019 | 25.332 | 12.324 | 5.758 | 8,99 | 29.303 | 51.076 | 852.195 |
| 2020 | 22.233 | 9.899 | 5.097 | 7,94 | 50.836 | 56.593 | 949.261 |
| 2021 | 26.909 | 14.073 | 7.754 | 11,95 | 13.423 | 57.523 | 988.175 |
| 2022 | 26.259 | 19.368 | 13.537 | 20,33 | 4.957 | 71.038 | 1.139.199 |
| 2023 | 29.021 | 10.298 | 4.425 | 6,23 | 9.591 | 77.009 | 1.293.276 |
| 2024 | 78.558 | 9.065 | 7.318 | 10,04 | 29.030 | 84.250 | 1.409.647 |
| 2025 | 78.149 | 11.550 | 8.709 | 12,04 | 10.240 | 88.051 | 1.476.802 |
Quartale
Quartalszahlen
Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.
Gewinn & Umsatz
Cashflow
Bilanz
Margen
Je Aktie
Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.
Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.
· Gesamt · pro Jahr
Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.
Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.
Quelle: Fundamentaldaten
| Quartal | GpA (Gewinn pro Aktie) | GpA YoY (%) | Umsatz (Mio. C$) | Umsatz YoY (%) | Nettomarge (%) | OCF (Mio. C$) | FCF (Mio. C$) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024: Q3 | 2,64 | -5,00 | 7.286 | -8,20 | 25,60 | -23.036 | -23.232 |
| 2024: Q4 | 1,90 | -32,40 | 19.744 | 137,30 | 11,70 | 4.707 | 4.275 |
| 2025: Q1 | 3,04 | 18,80 | 20.442 | 190,20 | 10,40 | 4.872 | 4.486 |
| 2025: Q2 | 2,50 | -3,50 | 19.238 | -1,30 | 10,20 | -3.193 | -3.632 |
| 2025: Q3 | 3,23 | 22,30 | 19.189 | 163,40 | 12,10 | -4.206 | -4.611 |
| 2025: Q4 | 2,97 | 56,30 | 19.280 | -2,40 | 11,90 | 12.767 | 12.268 |
| 2026: Q1 | 3,48 | 14,50 | 19.300 | -5,60 | 12,90 | -1.338 | -1.722 |
| 2026: Q2 | 3,67 | 46,80 | 19.270 | 0,20 | 13,60 | 33.839 | 33.363 |
Was bedeuten diese Begriffe?
- GpA (Gewinn pro Aktie):
- Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
- YoY (Year over Year):
- Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
- Umsatz:
- Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
- Nettomarge:
- Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
- OCF (operativer Cashflow):
- Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
- FCF (freier Cashflow):
- Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.
Bewertung
Was preist der Kurs ein?
Statt zu schätzen, was die Aktie wert ist, drehen wir die Frage um: Welches Wachstum des freien Cashflows muss eintreten, damit der heutige Börsenwert aufgeht? Die Annahmen dahinter lassen sich verschieben.
Der aktuelle Börsenwert unterstellt rund -13,8 % Wachstum des freien Cashflows pro Jahr über zehn Jahre (Annahmen: Diskontsatz 10,0 %, Terminalwachstum 2,5 %).
| Freier Cashflow (letzte zwölf Monate) | 39,30 Mrd. C$ |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 176,72 Mrd. C$ |
| Freier Cashflow im zehnten Jahr | 8,89 Mrd. C$ |
| Anteil des Endwerts am Börsenwert | 26,5 % |
Zum Vergleich: In den vergangenen fünf Jahren schrumpfte der freie Cashflow um 29,8 % pro Jahr.
Sie zeigt, welche Annahme im heutigen Kurs steckt — nicht, ob sie eintritt. Alle Annahmen sind über die Regler veränderbar; die Zahlen ändern sich mit ihnen.
Vereinfachte Modellrechnung, keine Prognose und keine Empfehlung.
KI-Einstufung
KI-Einstufung
Noch nicht eingestuft — wir zeigen erst dann eine Kategorie, wenn eine SEC-belegte Akte mit mindestens zwei Zitaten vorliegt.
Wachstum
Wachstums-Score
Zehn Prüfungen aus den Jahresabschlüssen — jede bestandene zählt einen Punkt.
- Umsatz wächst über drei Jahre um mehr als 15 % pro Jahr 43,8 %
- Für das kommende Jahr werden mehr als 10 % Umsatzwachstum erwartet -50,4 %
- Aktienzahl wächst um weniger als 3 % pro Jahr 2,8 %
- Umsatzwachstum plus Cashflow-Marge ergeben mindestens 40 („Rule of 40") 10,4 %
- Bruttomarge ab 40 % und ohne nennenswerte Erosion 41,6 %
- Firmenwert aus Zukäufen wächst nicht schneller als der Umsatz 1,1 %
- Nettoverschuldung unter dem Doppelten des EBITDA 25,1 × EBITDA
- Operativer Cashflow deckt die Gewinne der letzten drei Jahre 28.409 Mio.
- Kapitalrendite ab 15 % oder gegenüber vor zwei Jahren gestiegen 3,3 %
- Insider halten mindestens 10 % oder kaufen netto zu 0,0 %
Ein Kriterium ohne Zahlen gilt weder als bestanden noch als verfehlt; einen Punktestand gibt es erst ab 7 beurteilbaren Kriterien. Quelle: Fundamentaldaten. Alle zehn Kriterien im Detail
Qualitätsprüfung
AAQS
1/10Der AAQS (AlleAktien Qualitätsscore) prüft 10 Qualitätskriterien zu Wachstum, Profitabilität und Bilanzstärke — nach der von AlleAktien entwickelten und veröffentlichten Methodik, von uns aus eigenen Fundamentaldaten berechnet. Ab 9 von 10 Punkten gilt eine Aktie als Qualitätsaktie. Bei kürzerer Börsenhistorie rechnen wir über die verfügbaren Geschäftsjahre (mindestens fünf).
- Umsatzwachstum 10 J > 5 % 3,5 %
- Erw. Umsatzwachstum 3 J > 5 % –
- EBIT-Wachstum 10 J > 5 % 1,1 %
- Erw. EBIT-Wachstum 3 J > 5 % –
- Nettoverschuldung < 4x EBIT 26,9x
- EBIT positiv, 10 J durchgehend 8
- Max. EBIT-Rückgang < 50 % 53,2 %
- Eigenkapitalrendite > 15 % 13,1 %
- ROCE > 15 % 3,3 %
- Renditeerwartung > 10 % –
Aktien mit der vollen AAQS-Punktzahl ansehen · Methodik bei AlleAktien nachlesen
Quelle: Fundamentaldaten
Das Unternehmen
Über das Unternehmen
Die Bank of Montreal bietet vorwiegend in Nordamerika diversifizierte Finanzdienstleistungen an. Sie gliedert sich in die Segmente Canadian Personal and Commercial Banking, U.S. Banking, Wealth Management und Capital Markets. Das Unternehmen bietet Girokonten, Spareinlagen, Geldmarktkonten und Einlagenzertifikate, Debitkarten, Überziehungskredite, digitales Banking, Kreditkarten, Kredite, Hypotheken, Anlage- und Vorsorgeoptionen sowie weitere Bankdienstleistungen; und Gewerbebankprodukte und -dienstleistungen, darunter verschiedene Finanzierungsoptionen sowie Treasury- und Zahlungslösungen sowie Risikomanagementprodukte. Es bietet zudem Anlage-, Bank- und Vermögensverwaltungsberatung; digitale Anlagedienste; Finanzlösungen für Privatpersonen, Familien und Unternehmen; Vermögensverwaltungsdienste für institutionelle, private und vermögende Anleger; sowie diversifizierte Versicherungs- und Vermögens- und Pensionsabsicherungslösungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einzellebens-, Erwerbsunfähigkeits- und Rentenprodukte sowie Segregated Funds und Gruppen-Kredit- und Reiseversicherungen für Kunden; Fremd- und Eigenkapitalbeschaffung, Kreditvergabe und -syndizierung, Bilanzmanagement, Treasury-Management, Beratung zu Fusionen und Übernahmen, Restrukturierungen und Rekapitalisierungen, Außenhandelsfinanzierung sowie Risikominderungsdienste sowie eine Reihe von Bank- und weiteren Betriebsdienstleistungen. Ferner bietet das Unternehmen Research und Marktzugang für institutionelle, Unternehmens- und Privatkunden über eine integrierte Suite von Vertriebs- und Handelslösungen im Zusammenhang mit Fremdkapital, Devisen, Zinssätzen, Krediten, Aktien, Verbriefung und Rohstoffen; bietet Entwicklungs- und Emissionsdienste für neue Produkte sowie Risikomanagement- und Beratungsdienste für Absicherungsstrategien, unter anderem bei Zinssätzen, Wechselkursen und Rohstoffpreisen; sowie Finanzierungs- und Liquiditätsmanagementdienste. Die Bank of Montreal wurde 1817 gegründet und hat ihren Sitz in Montreal, Kanada.
- Mitarbeiter
- 53.234
- Hauptsitz
- Montreal, QC
- Anschrift
- 129 rue Saint-Jacques, H2Y 1L6 Montreal, Canada
- Telefon
- 877 262 5907
- Website
- bmo.com
- ISIN
- CA0636711016
- Aktien-Split
- 2:1 am 01.03.2001
Management
| Name | Position | Jahrgang |
|---|---|---|
| William Darryl White | CEO & Director | 1972 |
| Darrel Harris Hackett | U.S. CEO of BMO Financial Corp., President & CEO of BMO Bank N.A. | 1972 |
| Alan Tannenbaum | CEO & Group Head of BMO Capital Markets | 1968 |
| Aron D. Levine | Group Head & President of BMO U.S. | – |
| Rahul Nalgirkar | Chief Financial Officer | – |
| Steve Tennyson C.F.A. | Chief Technology & Operations Officer | – |
| Mona Malone | Chief Administrative Officer, Chief Human Resources Officer and Head of People, Culture & Brand | – |
| Christine Viau | Head of Investor Relations | – |
| Pascale Elharrar | Chief Legal Officer of Enterprise Legal & Corporate Secretary | – |
| Catherine Margaret Roche | Chief Marketing Officer | – |
Führungskräfte laut jüngsten Pflichtmeldungen; Positionsbezeichnungen in Originalsprache. Quelle: Fundamentaldaten.
Datenstand: 11. August 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)
Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.