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Kauftag heute: Schlecht (58 →) Gemischte Marktbreite · Breite seitwärts (±0 zum 10-Tage-Schnitt) · heute CPI (Juli)
TLV.RO

Banca Transilvania S.A.

Financial Services · Banks - Regional

37,10lei -1,2 % zum Vortag Schlusskurs · Stand: 11. Aug 2026
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Aktien-Wächter

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Kursverlauf

Chart

Interaktiver Kurs-Chart (TradingView).

52-Wochen-Spanne: 27,20 lei bis 42,00 lei · Letzter Kurs: 37,10 lei (Stand: 11. August 2026)

Kennzahlen

Kennzahlen im Überblick

Alle Kennzahlen dieser Aktie, nach Themen sortiert. Das Fragezeichen an einer Beschriftung erklärt, was die Zahl bedeutet.

Basis

Marktkapitalisierung ?Der Börsenwert des ganzen Unternehmens: Aktienkurs mal Zahl aller Aktien. 46,2Mrd. lei
Aktien im Umlauf ?Zahl aller ausgegebenen Aktien. Kurs mal Aktienzahl ergibt die Marktkapitalisierung. –
Streubesitz ?Anteil der Aktien, der frei an der Börse handelbar ist — also nicht fest in den Händen von Gründern, Insidern oder Großaktionären liegt. –
Beta ?Schwankungsmaß im Vergleich zum Gesamtmarkt: 1 = schwankt wie der Markt, 2 = doppelt so stark, unter 1 = ruhiger als der Markt. –

Performance

Perf. 1M ?Kursentwicklung des letzten Monats. -8,90%
Perf. 3M ?Kursentwicklung der letzten 3 Monate. -1,80%
Perf. 6M ?Kursentwicklung der letzten 6 Monate. 11,60%
Jahresperformance (%) ?Kursentwicklung seit Jahresbeginn (Year to Date). 24,04%
Abstand 52-Wochen-Hoch ?Wie weit der Kurs unter seinem höchsten Stand der letzten 52 Wochen notiert. 0 % heißt: Die Aktie steht auf ihrem Jahreshoch. -10,7%
Perf. 1J ?Kursentwicklung der letzten 12 Monate. 56,51%
Perf. 3J ?Kursentwicklung der letzten 3 Jahre. 248,84%
Perf. 5J ?Kursentwicklung der letzten 5 Jahre. 258,77%
Perf. 10J ?Kursentwicklung der letzten 10 Jahre. 770,08%
Perf. seit Beginn ?Kursentwicklung seit dem ersten verfügbaren Handelstag (16.10.1997) — bei vollständiger Historie also seit dem Börsengang. 2.181.076,47%

Technische Kennwerte

GD 38 Tage ?Gleitender Durchschnitt der letzten 38 Handelstage: der geglättete Kursverlauf. Notiert der Kurs darüber, zeigt das kurzfristige Stärke. 37,90lei
GD 50 Tage ?Gleitender Durchschnitt der letzten 50 Handelstage — die meistbeachtete mittelfristige Trendlinie. 37,90lei
GD 200 Tage ?Gleitender Durchschnitt der letzten 200 Handelstage — die Trennlinie zwischen langfristigem Aufwärts- und Abwärtstrend. 34,70lei
RSI (14) ?Relative-Stärke-Index über 14 Tage, Skala 0 bis 100: über 70 gilt als überkauft, unter 30 als überverkauft. Ein Hinweis zum Zeitpunkt, kein Urteil über das Unternehmen. 45,4
Volatilität 30 Tage ?Schwankungsbreite der letzten 30 Handelstage, auf ein Jahr hochgerechnet. Je höher der Wert, desto stärker schwankt der Kurs. 25,8%
Volatilität 250 Tage ?Schwankungsbreite der letzten 250 Handelstage (rund ein Börsenjahr), auf ein Jahr hochgerechnet. 19,4%

Aus der Kurshistorie berechnet · Stand: 12.08.2026

Bewertung

KGV ?Kurs-Gewinn-Verhältnis: Wie viele Jahresgewinne kostet die Aktie? Je niedriger, desto günstiger bewertet. Ohne Gewinn gibt es kein KGV. 9,5
KGV (erwartet) ?KGV auf Basis des für die nächsten 12 Monate erwarteten Gewinns statt des vergangenen — die Wette der Analysten auf die Zukunft. –
PEG ?KGV geteilt durch das erwartete Gewinnwachstum: setzt die Bewertung ins Verhältnis zum Wachstum. Um 1 gilt als fair, deutlich darüber als teuer. –
KBV ?Kurs-Buchwert-Verhältnis: Börsenwert im Verhältnis zum bilanziellen Eigenkapital. 2,0
KUV ?Kurs-Umsatz-Verhältnis: Börsenwert geteilt durch Jahresumsatz. Wichtig bei Firmen, die (noch) keinen Gewinn machen. 3,9
EV/EBITDA ?Unternehmenswert inklusive Schulden (EV) im Verhältnis zum operativen Gewinn vor Abschreibungen (EBITDA) — vergleichbarer als das KGV, weil Schulden mitzählen. Extreme Werte entstehen, wenn das EBITDA nahe null liegt. –
Kurs/FCF ?Börsenwert geteilt durch den freien Cashflow: Wie viele Jahre frei verfügbares Geld kostet die Aktie? Ehrlicher als das KGV, weil Cashflow schwerer zu schönen ist. –

Rentabilität

Bruttomarge ?Bruttomarge: Was vom Umsatz übrig bleibt, nachdem nur die direkten Herstellkosten abgezogen sind — die Preissetzungsmacht des Produkts. –
EBIT-Marge ?EBIT-Marge: operativer Gewinn in Prozent vom Umsatz — die Ertragskraft des Kerngeschäfts vor Zinsen und Steuern. 47,7%
Nettomarge ?Nettomarge: Was vom Umsatz nach ALLEN Kosten, Zinsen und Steuern als Gewinn übrig bleibt. –
Eigenkapitalrendite ?Eigenkapitalrendite: Wie viel Gewinn erwirtschaftet das Unternehmen pro Jahr auf das Eigenkapital der Aktionäre? 23,2%
Gesamtkapitalrendite ?Gesamtkapitalrendite: Wie viel Gewinn das Unternehmen aus seinem gesamten Vermögen (Eigen- und Fremdkapital) herausholt. –

Bilanz & Sicherheit

Eigenkapitalquote ?Eigenkapitalquote: Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Je höher, desto krisenfester die Bilanz. 10,0%
Verschuldung/EK ?Verschuldungsgrad: Finanzschulden geteilt durch Eigenkapital. Werte unter 1 gelten meist als solide, negative Werte bedeuten negatives Eigenkapital. 0,0
Altman Z″ ?Insolvenz-Frühwarnsystem von Edward Altman. Wir rechnen die Z″-Variante aus vier Bilanzkennzahlen — sie ist für Dienstleister und Nicht-Produzenten gemacht und nimmt den Buchwert statt des Börsenwerts. Auf dieser Skala gilt: unter 1,1 = Gefahrenzone, ab 2,6 = sichere Zone, dazwischen ein Graubereich. Weil das klassische Altman-Z anders gerechnet wird, sind die beiden Zahlen nicht direkt vergleichbar. Für Banken, Versicherer und Immobilienwerte passt die Formel nicht. –
Piotroski ?Bilanz-Gesundheitscheck nach Joseph Piotroski: 9 Ja/Nein-Kriterien zu Gewinn, Cashflow, Verschuldung und Effizienz. Ab 7 sehr solide, unter 3 ein Warnsignal. –

Wachstum

Umsatzwachstum letztes Quartal ?Umsatzwachstum des zuletzt berichteten Quartals gegenüber demselben Quartal des Vorjahres (YoY). 15,20%
GpA-Wachstum letztes Quartal ?Wachstum des Gewinns pro Aktie im zuletzt berichteten Quartal gegenüber demselben Quartal des Vorjahres (YoY). 27,90%
Umsatzwachstum (Jahr) ?Umsatzwachstum des letzten Geschäftsjahres gegenüber dem Vorjahr. 15,99%
Umsatzwachstum (erwartet) ?Von Analysten erwartetes Umsatzwachstum für die nächsten 12 Monate — eine Schätzung, keine Garantie. 7,58%
GpA-Wachstum (erwartet) ?Von Analysten erwartetes Wachstum des Gewinns pro Aktie für die nächsten 12 Monate — eine Schätzung, keine Garantie. 3,70%

Dividende

Zur Dividende liegen für diesen Titel noch keine Daten vor.

Qualität & Screener

Stage ?Weinstein-Phasen 1 bis 4: 1 = Bodenbildung, 2 = Aufwärtstrend (die einzige Kaufphase), 3 = Topbildung, 4 = Abwärtstrend. Gemessen an der 30-Wochen-Linie. –
RS-Rating ?Relative Stärke von 1 bis 99: RS 95 heißt, die Aktie ist stärker gestiegen als 95 % aller Aktien. –
GpA-Rating ?Gewinn-Wachstums-Rating von 1 bis 99 im Vergleich zu allen Aktien — hohe Werte stehen für überdurchschnittliches Gewinnwachstum. –
Fundamental Rating ?Unser hauseigenes Fundamental-Rating: 0 bis 100 Punkte mit Schulnote A+ bis F. 50 Punkte sind der Durchschnitt aller Aktien im Universum, 100 der Bestwert. Bewertet werden Wachstum, Gewinn-Überraschungen, Analystenschätzungen, Margen, Cashflow und Bilanzsicherheit — jede Aktie im Perzentil-Vergleich gegen alle anderen. Ränge: A+ ab 95, A ab 75, B ab 55, C ab 45, D ab 25, E ab 5, F darunter. C (52 von 100)

Vergleich

Branchenvergleich

Die Aktie neben den größten Unternehmen derselben Gruppe. Die Median-Zeile ist der mittlere Wert der oben gezeigten Unternehmen — nicht der ganzen Branche.

Sektor-Vergleich: Financial Services

Branchenvergleich
Unternehmen Marktkap. (Mrd. lei) KGV EV/EBITDA Bruttomarge % EBIT-Marge % Umsatzwachstum (Jahr) % Perf. 1J %
Banca Transilvania S.A. TLV.RO 46,2 9,5 – – 47,7 16,0 56,5
BRD Groupe Societe Generale SA BRD.RO 25,6 16,4 – – 48,6 7,7 91,2
Evergent Investments SA EVER.RO 2,9 10,3 – – 93,8 37,2 115,3
Lion Capital S.A. LION.RO 2,3 3,4 – – 93,3 157,9 82,2
Fondul Proprietatea SA FP.RO 1,8 4,4 – – 752,1 68,1 53,1
Infinity Capital Investments S.A. INFINITY.RO 1,6 12,4 – – 53,7 -37,0 59,1
TRANSILVANIA INVESTMENTS ALLIANCE S.A. TRANSI.RO 1,3 8,5 – – 49,2 199,8 63,3
Bursa De Valori Bucuresti SA BVB.RO 0,9 44,1 – – 29,5 7,1 134,6
Patria Bank SA PBK.RO 0,5 16,4 – – 21,8 15,1 54,5
Median der gezeigten Unternehmen 1,8 10,3 – – 49,2 16,0 63,3

Grundlage sind die zuletzt gemeldeten Kennzahlen. Nebeneinander stehen nur Titel desselben Handelsplatzes, damit die Marktkapitalisierungen in derselben Währung gerechnet sind. Im Chart vergleichen →

Quartale

Quartalszahlen

Jede Säule ist ein Quartal, die letzte ist die aktuellste. Über den Umschalter lassen sich die einzelnen Größen durchsehen.

Gewinn & Umsatz

Cashflow

Bilanz

Margen

Je Aktie

Chart anklicken oder mit Tab anspringen, dann mit ← und → durch die Perioden gehen.

Diese Kennzahl berichtet keine der ausgewählten Aktien. Wähle eine andere Kennzahl oder wechsle zwischen Jahr und Quartal.

Die Firmen berichten in verschiedenen Währungen — für einen fairen Vergleich „Indexiert“ einschalten oder eine Marge wählen.

Die Zahlen konnten gerade nicht geladen werden.

Umsatz je Quartal (Mio. lei)
2024: Q2 · 2.360,9 Mio. lei Q2 2024: Q3 · 2.648,2 Mio. lei Q3 2024: Q4 · 2.724,9 Mio. lei Q4 2025: Q1 · 2.745,1 Mio. lei Q1 2025: Q2 · 2.793,1 Mio. lei Q2 2025: Q3 · 3.091,2 Mio. lei Q3 2025: Q4 · 3.151,1 Mio. lei Q4 2026: Q1 · 3.083,9 Mio. lei Q1

Quelle: Fundamentaldaten

Quartalszahlen
Quartal GpA (Gewinn pro Aktie) GpA YoY (%) Umsatz (Mio. lei) Umsatz YoY (%) Nettomarge (%) OCF (Mio. lei) FCF (Mio. lei)
2024: Q2 – – 2.361 22,10 41,90 -2.826 -3.017
2024: Q3 – – 2.648 39,70 64,60 -4.440 -4.524
2024: Q4 – – 2.725 31,30 29,40 3.983 3.737
2025: Q1 – – 2.745 20,00 31,20 392 318
2025: Q2 – – 2.793 18,30 38,90 -2.972 -3.192
2025: Q3 – – 3.091 16,70 40,20 652 499
2025: Q4 – – 3.151 15,60 46,70 – –
2026: Q1 – – 3.084 12,30 35,60 -10.495 -10.577

Was bedeuten diese Begriffe?

GpA (Gewinn pro Aktie):
Der Quartalsgewinn geteilt durch die Zahl aller Aktien — wie viel vom Gewinn rechnerisch auf eine einzelne Aktie entfällt. Im Englischen EPS.
YoY (Year over Year):
Veränderung gegenüber demselben Quartal des Vorjahres — so vergleicht man ohne saisonale Verzerrung (z. B. Weihnachtsgeschäft).
Umsatz:
Alle Erlöse des Quartals, bevor Kosten abgezogen werden — die oberste Zeile der Gewinn-und-Verlust-Rechnung.
Nettomarge:
Wie viel Prozent vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleiben. Negativ heißt: Das Unternehmen schreibt Verlust.
OCF (operativer Cashflow):
Das Geld, das im Quartal tatsächlich aus dem laufenden Geschäft in die Kasse fließt — schwerer zu schönen als der Buchgewinn.
FCF (freier Cashflow):
Operativer Cashflow minus Investitionen — das Geld, das wirklich frei verfügbar ist, etwa für Schuldenabbau, Rückkäufe oder Dividenden.

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Screening

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KI-Einstufung

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Das Unternehmen

Über das Unternehmen

Die Banca Transilvania S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in Rumänien, Italien und der Republik Moldau an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Large Corporate Clients, Medium Corporate Customers, SME Clients, Micro Business Clients, Retail Customers, Treasury, Leasing and Consumer Finance Granted by Non-Banking Financial Institutions sowie Other tätig. Es bietet Transaktionsbankprodukte, Girokontoabonnements, Bankassurance-Produkte, Debit- und Kreditkarten, Einlagen- und Sparkonten, Konsumentenkredite und Hypotheken sowie Geldautomatendienstleistungen für Kinder, Studierende und Angestellte an. Das Unternehmen bietet zudem Transaction Banking, Treasury, Handelsfinanzierung und Retail-Produkte sowie Vermögensverwaltung, Beratung bei Fusionen und Übernahmen sowie Kapitalmarktberatung für juristische Personen, öffentliche Einrichtungen und Finanzinstitute an. Darüber hinaus bietet es Kredit-, Girokonto- und Treasury-Operationen; Bonuspakete, strukturierte Finanzierung sowie die Kofinanzierung EU-geförderter Projekte; sowie Bankassurance- sowie Finanz- und Betriebsleasing-Dienstleistungen, ebenso Leasingfazilitäten, Mikrofinanzierung, Brokerage, Factoring sowie Immobiliendienstleistungen an. Ferner bietet das Unternehmen Kredite für Betriebsmittel oder Investitionen, Garantieschreiben, EU-Projektkofinanzierung, Rechnungsdiskontierung sowie Factoring an; allgemeine Geschäfte und Devisengeschäfte, ein- und ausgehende Zahlungen, Schecks, Wechsel sowie Gehaltszahlungsvereinbarungen; sowie Internet- und Mobile-Banking, E-Commerce, POS-Systeme sowie den Integrationsdienst von Finanzdaten für Gesellschaften mit beschränkter Haftung, Freiberufler und Einzelunternehmer an. Zusätzlich bietet es Dienstleistungen für Unternehmen an, die die frühen Wachstumsphasen durchlaufen haben und deren Geschäftstätigkeit weitere Aufmerksamkeit erfordert. Die Banca Transilvania S.A. wurde 1993 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Cluj-Napoca, Rumänien.

Datenstand: 11. August 2026 · Quelle: Fundamentaldaten & SEC-Berichte (Geschäfts- und Quartalsberichte, 10-K/10-Q)

Hinweis: reine Faktenanalyse, keine Anlageberatung und keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf. Angaben ohne Gewähr.

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